Benchmark

Een benchmark is een gepubliceerde maatstaf waar je je eigen resultaat tegen afzet, meestal een index zoals de S&P 500 of de Nasdaq 100. Hij beantwoordt één smalle vraag: wat had een eenvoudig indexfonds gedaan over dezelfde dagen, met hetzelfde geld dat in- en uitging? Een benchmark is geen doel en geen aanbeveling. Het is een tweede getal naast het eerste, zodat dat eerste getal betekenis krijgt.

Waarom het ertoe doet

Op zichzelf is een rendement een kaal percentage. Plus twaalf procent klinkt netjes tot je hoort dat de index over dezelfde maanden achttien deed, en klinkt tegenvallend tot je hoort dat de index vier deed. De vergelijking werkt alleen als hij eerlijk is opgebouwd: dezelfde periode, dezelfde valuta, aan beide kanten dividend meegeteld, en dezelfde inleg en opname. Verander daar één ding aan en de benchmark gaat je vleien of straffen om redenen die niets te maken hebben met de keuzes die je maakte.

Hoe BullBenchmark het laat zien

We bouwen je geschiedenis opnieuw op uit je eigen brokerexport en tekenen er twee indexlijnen naast, de S&P 500 en de Nasdaq 100, precies over de dagen dat je geld belegd was. De tabel met posities draagt dezelfde vergelijking per positie, zodat je ziet welke delen van de portefeuille het oordeel opleverden en welke het verdunden. De hele vergelijking staat op de demoportefeuille, voordat je zelf een bestand uploadt.

Verwante begrippen

Spookportefeuille · Geldstromen opnieuw afspelen · Totaalrendement

Terug naar de woordenlijst.