Piano di accumulo

Un piano di accumulo è un ordine permanente presso il tuo broker: comprare un importo fisso di un fondo o di un'azione a intervalli fissi, quello che in tedesco si chiama Sparplan. Ogni esecuzione è un acquisto a sé, con la sua data, il suo prezzo e spesso una quantità con le frazioni. Dopo la prima volta, nel piano non c'è più nessuna decisione: c'è una sola decisione ripetuta su un calendario.

Perché conta

Per la misura è quasi il caso ideale. I versamenti sono regolari e datati, nessuno di essi era una scommessa sul mercato, e lo storico che ne esce è abbastanza lungo perché un confronto con l'indice di riferimento abbia su cosa lavorare. Il costo è amministrativo: un piano che gira cinque anni su tre fondi produce diverse centinaia di righe di acquisto, e un foglio di calcolo tenuto a mano prima o poi sbaglia da qualche parte. È anche lo storico che rende visibile la differenza tra un rendimento ponderato per il tempo e un rendimento ponderato per il capitale.

Come lo mostra BullBenchmark

Ogni esecuzione presente nel tuo export viene letta come un acquisto a sé, con la sua data e il suo prezzo, e l'insieme confluisce in una posizione con il prezzo medio di carico invece che in decine di righe da interpretare. Poiché ognuna di quelle date è anche un flusso di cassa, la linea dell'indice riprodotta segue lo stesso ritmo del tuo piano. Uno storico costruito da tanti piccoli acquisti è quello che mostra la demo dal vivo nella tabella delle posizioni.

Termini correlati

Prezzo medio di carico · DRIP (reinvestimento dei dividendi) · Rendimento ponderato per il tempo (TWR)

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