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Outil de suivi de portefeuille XTB : comparez votre portefeuille XTB à l'indice de référence S&P 500

Nous lisons un export de transactions XTB et nous transformons chaque opération en un achat, une vente, un dividende, un versement d'intérêts ou un mouvement d'espèces. La structure que nous reconnaissons s'organise autour d'un champ de type et d'un montant en espèces, avec un commentaire qui porte le détail de l'opération. Cette structure n'a pas de colonne de quantité distincte : le nombre d'actions sort donc du texte de l'opération, et un fichier qui l'a perdu passe par le mappeur.

Ce que contient le fichier

Chaque ligne porte un horodatage, le symbole de l'instrument, le type d'opération, le montant qui a bougé et un commentaire. C'est le champ de type qui les trie : un achat d'actions ou de fonds, une vente, un dividende, des intérêts sur un solde non investi.

Le montant est le côté espèces de l'opération, positif quand l'argent arrive et négatif quand il part. Cela fait du fichier un enregistrement propre des flux de trésorerie, exactement ce dont une comparaison honnête avec un indice a besoin, et un enregistrement un peu maigre des positions, d'où l'importance du commentaire.

Les libellés de type ne sont pas toujours en anglais. L'export suit le marché auquel le compte appartient : les libellés habituels sont donc reconnus dans plusieurs langues au lieu qu'une seule soit supposée. Un libellé que personne n'a encore vu est signalé plutôt que classé sous une rubrique à laquelle il n'appartient peut-être pas.

Les colonnes que nous cherchons dans cet export sont Time, Symbol, Type, Amount et Comment.

Comment fonctionne l'import pour XTB

Nous reconnaissons XTB grâce à un profil de colonnes : nous connaissons les noms d'en-tête que son export utilise. Ce profil suit le format documenté plutôt qu'un large ensemble de fichiers réels. Si un en-tête a été renommé, vous désignez la colonne une fois et nous enregistrons la correspondance.

Nous n'indiquons pas de chemin de navigation ici, car les noms des menus changent d'une version à l'autre et un chemin erroné vous coûte plus de temps que pas de chemin du tout. Cherchez l'historique de transactions ou le relevé de compte de votre compte XTB, et préférez la version lisible par une machine au PDF.

Exportez à partir de votre première opération. Un compte XTB est souvent ouvert pour un seul instrument avant de devenir un portefeuille, et un fichier qui commence en janvier de cette année transforme tout ce qui est plus ancien en une position sans achat derrière elle.

Vérifiez que les lignes de dividende sont présentes pour les mois où vous savez avoir été payé, car un export limité aux opérations laisse les revenus hors du total, et c'est le total que vous cherchiez. Tout ce qui ne peut pas être placé est listé dans le rapport d'import plutôt que supprimé.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers XTB

Des libellés de type localisés. La même opération s'écrit différemment selon le marché auquel le compte appartient. Une liste de libellés connus dans plusieurs langues est utilisée, et un libellé inconnu est signalé plutôt que deviné.

Les espèces d'abord, les positions ensuite. Le fichier s'organise autour des mouvements d'argent : les positions sont donc reconstituées à partir des opérations plutôt que lues dans une colonne de position. Une opération manquante se manifeste plus tard sous la forme d'une position dont le compte ne tombe pas juste.

Les intérêts sur les fonds disponibles. Les intérêts versés sur un solde non investi sont un revenu sur les liquidités et non un résultat produit par vos positions. Tenir les deux séparés empêche un solde en espèces important de flatter ce que vous avez réellement choisi.

Un champ de commentaire qui travaille vraiment. Le détail d'une opération, nombre d'actions compris, se trouve souvent dans le commentaire plutôt que dans une colonne. C'est exploitable et c'est fragile : un commentaire tronqué par un tableur emporte la quantité avec lui.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

Les intérêts et les dividendes étant tenus à l'écart de vos opérations, le rapport annuel montre ce que les positions ont produit à côté de ce qu'ont produit les liquidités laissées de côté.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

Mes positions ne correspondent pas à mon compte. Que s'est-il passé ? Soit une opération manque dans la période que vous avez exportée, soit une quantité s'est perdue quand le champ de commentaire a été tronqué ou remis en forme. Commencez par vérifier que la ligne la plus ancienne est antérieure à votre premier achat, puis réexportez le fichier intact. Ici, les positions sont reconstituées à partir des opérations : une seule ligne manquante décale tout ce qui suit.

Les intérêts comptent-ils comme un rendement d'investissement ? Non. Les intérêts sur un solde non investi sont enregistrés comme un revenu sur les liquidités et affichés à part des résultats de vos positions. Ils font partie de ce que le compte a produit sur l'année et ne disent rien de la bonne tenue des instruments que vous avez choisis, qui est la question à laquelle une comparaison avec un indice de référence cherche à répondre.

Mon export n'est pas en anglais. Est-ce que cela casse quelque chose ? Non. Les libellés d'écriture sont cohérents à l'intérieur d'un même courtier, et c'est de cohérence, pas d'anglais, qu'un analyseur a besoin. Les libellés de type sont reconnus dans plusieurs langues, et quand un libellé nous est inconnu, la ligne est signalée pour que vous puissiez l'associer vous-même au lieu qu'elle soit discrètement classée sous une mauvaise rubrique.

Puis-je téléverser plusieurs années à la fois ? Oui, et il le faut si l'export est plafonné par période. Téléversez les fichiers ensemble ou l'un après l'autre ; les périodes qui se chevauchent sont gérées, car les lignes déjà importées sont reconnues. L'important est que le fichier le plus ancien remonte jusqu'au début et non jusqu'à une année choisie de mémoire.