Portfolio-Tracker für XTB: Ihr Portfolio bei XTB gegen den S&P 500 benchmarken

Wir lesen einen Transaktionsexport von XTB und machen aus jedem Vorgang einen Kauf, einen Verkauf, eine Dividende, eine Zinszahlung oder eine Geldbewegung. Das Layout, das wir kennen, ist um ein Typfeld und einen Geldbetrag herum gebaut, dazu ein Kommentar, der die Einzelheiten des Vorgangs trägt. Eine eigene Spalte für die Stückzahl gibt es in diesem Layout nicht. Die Anzahl der Aktien kommt deshalb aus dem Text des Vorgangs, und eine Datei, die ihn verloren hat, braucht den Spalten-Zuordner.

Was in der Datei steht

Jede Zeile hat einen Zeitstempel, das Symbol des Instruments, die Art des Vorgangs, den bewegten Betrag und einen Kommentar. Das Typfeld sortiert sie: ein Kauf von Aktien oder Fonds, ein Verkauf, eine Dividende, Zinsen auf ein nicht investiertes Guthaben.

Der Betrag ist die Geldseite des Vorgangs, positiv wenn Geld ankommt und negativ wenn es abgeht. Damit ist die Datei eine saubere Aufzeichnung der Zahlungsströme, genau das, was ein ehrlicher Vergleich mit einem Index braucht, und eine etwas dünne Aufzeichnung der Positionen. Deshalb zählt der Kommentar.

Typbezeichnungen stehen nicht immer auf Englisch. Der Export folgt dem Markt, zu dem das Konto gehört, deshalb werden die üblichen Bezeichnungen in mehreren Sprachen abgeglichen, statt eine einzige zu unterstellen. Eine Bezeichnung, die noch niemand gesehen hat, wird gemeldet, statt unter einer Überschrift abgelegt zu werden, zu der sie vielleicht nicht gehört.

Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind Time, Symbol, Type, Amount und Comment.

So funktioniert der Import bei XTB

XTB erkennen wir über ein Spaltenprofil: Wir kennen die Spaltennamen, die dieser Export verwendet. Das Profil folgt dem dokumentierten Format und nicht einer großen Menge echter Dateien. Wurde eine Überschrift umbenannt, zeigen Sie einmal auf die Spalte, und wir speichern die Zuordnung.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei XTB nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF.

Exportieren Sie ab Ihrem ersten Vorgang. Ein Konto bei XTB wird oft für ein einziges Instrument eröffnet und wächst zu einem Portfolio heran, und eine Datei, die im Januar dieses Jahres beginnt, macht aus allem Älteren einen Bestand ohne Kauf dahinter.

Prüfen Sie, ob Dividendenzeilen für die Monate vorhanden sind, in denen Sie nachweislich Geld bekommen haben, denn ein auf Trades begrenzter Export lässt die Erträge aus der Summe heraus, und die Summe war die Zahl, um die es Ihnen ging. Was sich nicht einordnen lässt, steht im Importbericht, statt zu verschwinden.

Worauf Sie bei Dateien von XTB achten sollten

Lokalisierte Typbezeichnungen. Derselbe Vorgang wird je nach Markt, zu dem das Konto gehört, anders geschrieben. Abgeglichen wird eine Liste bekannter Bezeichnungen in mehreren Sprachen, und eine unbekannte wird gemeldet, statt geraten zu werden.

Zuerst das Geld, dann die Positionen. Die Datei ist um Geldbewegungen herum organisiert, Bestände werden deshalb aus den Vorgängen rekonstruiert und nicht aus einer Positionsspalte gelesen. Ein fehlender Vorgang zeigt sich später als Bestand, der nicht aufgeht.

Zinsen auf freie Mittel. Zinsen auf ein nicht investiertes Guthaben sind Ertrag auf Bargeld und kein Ergebnis Ihrer Bestände. Beides auseinanderzuhalten verhindert, dass ein großes Guthaben das schönt, was Sie tatsächlich ausgewählt haben.

Ein Kommentarfeld, das echte Arbeit leistet. Die Einzelheiten eines Vorgangs, die Anzahl der Aktien eingeschlossen, stehen oft im Kommentar statt in einer Spalte. Das ist praktikabel und es ist zerbrechlich, denn ein von einer Tabelle gekürzter Kommentar nimmt die Stückzahl mit.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Weil Zinsen und Dividenden von Ihren Trades getrennt gehalten werden, zeigt der Jahresbericht, was die Bestände erbracht haben, neben dem, was das Geld daneben erbracht hat.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Meine Positionen stimmen nicht mit meinem Konto überein. Was ist schiefgegangen? Entweder fehlt ein Vorgang in dem Zeitraum, den Sie exportiert haben, oder eine Stückzahl ging verloren, als das Kommentarfeld gekürzt oder umformatiert wurde. Prüfen Sie zuerst, ob die früheste Zeile vor Ihrem ersten Kauf liegt, und exportieren Sie danach die unberührte Datei erneut. Positionen werden hier aus den Vorgängen wieder aufgebaut, eine fehlende Zeile verschiebt also alles, was danach kommt.

Zählen Zinsen als Anlagerendite? Nein. Zinsen auf ein nicht investiertes Guthaben werden als Ertrag auf Bargeld gebucht und getrennt von den Ergebnissen Ihrer Bestände gezeigt. Sie gehören zu dem, was das Konto über das Jahr erbracht hat, und sie sagen nichts darüber, ob die von Ihnen gewählten Instrumente gut liefen. Genau das ist die Frage, die ein Vergleich mit einer Benchmark beantworten soll.

Mein Export ist nicht auf Englisch. Ist das ein Problem? Nein. Buchungsbezeichnungen sind innerhalb eines Brokers einheitlich, und ein Parser braucht Einheitlichkeit und nicht Englisch. Typbezeichnungen werden in mehreren Sprachen erkannt, und ist uns eine Bezeichnung neu, wird die Zeile gemeldet. So ordnen Sie sie selbst zu, statt dass sie still unter der falschen Überschrift landet.

Kann ich mehrere Jahre auf einmal hochladen? Ja, und Sie sollten es tun, wenn der Export je Zeitraum begrenzt ist. Laden Sie die Dateien zusammen oder nacheinander hoch; überlappende Zeiträume sind kein Problem, denn bereits importierte Zeilen werden erkannt. Wichtig ist, dass die älteste Datei bis zum Anfang zurückreicht und nicht bis zu einem Jahr, das Sie aus dem Gedächtnis gewählt haben.

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