Herramienta de seguimiento de cartera para XTB: compara tu cartera de XTB con el índice de referencia S&P 500

Leemos una exportación de operaciones de XTB y convertimos cada operación en una compra, una venta, un dividendo, un pago de intereses o un movimiento de efectivo. La disposición que reconocemos se construye alrededor de un campo de tipo y un importe de efectivo, con un comentario que lleva el detalle de la operación. En esa disposición no hay una columna de cantidad aparte, así que el número de acciones sale del texto de la operación y un archivo que lo ha perdido necesita el asignador.

Qué contiene el archivo

Cada fila tiene una marca de tiempo, el símbolo del instrumento, el tipo de operación, el importe que se movió y un comentario. El campo de tipo es lo que los ordena: una compra de acciones o de fondos, una venta, un dividendo, los intereses de un saldo sin invertir.

El importe es el lado de efectivo de la operación, positivo cuando entra dinero y negativo cuando sale. Eso hace del archivo un registro limpio del flujo de caja, que es justo lo que necesita una comparación honesta con un índice, y un registro algo flojo de posiciones, que es por lo que el comentario importa.

Las etiquetas de tipo no siempre están en inglés. La exportación sigue al mercado al que pertenece la cuenta, así que las etiquetas habituales se cruzan en varios idiomas en lugar de dar uno por supuesto. Una etiqueta que nadie ha visto antes se informa en lugar de archivarse bajo un epígrafe al que quizá no pertenece.

Las columnas que buscamos en esta exportación son Time, Symbol, Type, Amount y Comment.

Cómo funciona la importación con XTB

XTB se reconoce mediante un perfil de columnas: conocemos los nombres de cabecera que usa su exportación. Ese perfil sigue el formato documentado y no un conjunto amplio de archivos reales, así que, si alguna cabecera ha cambiado de nombre, señalas la columna una vez y guardamos la asignación.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de XTB el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF.

Exporta desde tu primera operación en adelante. Una cuenta de XTB se abre a menudo para un solo instrumento y acaba siendo una cartera, y un archivo que empieza en enero de este año convierte todo lo más antiguo en una posición sin una compra detrás.

Comprueba que hay filas de dividendos en los meses en los que sabes que te pagaron, porque una exportación limitada a operaciones deja las rentas fuera del total y el total es la cifra que buscabas. Todo lo que no se puede situar se lista en el informe de importación en lugar de descartarse.

A qué prestar atención en los archivos de XTB

Etiquetas de tipo localizadas. La misma operación se escribe de forma distinta según el mercado al que pertenece la cuenta. Se cruza una lista de etiquetas conocidas en varios idiomas, y una desconocida se informa en lugar de adivinarse.

Primero el efectivo, después las posiciones. El archivo está organizado alrededor del dinero que se mueve, así que las posiciones se reconstruyen a partir de las operaciones y no se leen de una columna de posición. Una operación que falta aparece más tarde como una posición que no cuadra.

Intereses del saldo libre. Los intereses pagados sobre un saldo sin invertir son rentas del efectivo y no un resultado que hayan producido tus posiciones. Mantener las dos cosas separadas evita que un saldo de efectivo grande adorne lo que de verdad elegiste.

Un campo de comentario que trabaja de verdad. El detalle de una operación, con el número de acciones incluido, suele estar en el comentario y no en una columna. Es viable y es frágil, porque un comentario truncado por una hoja de cálculo se lleva la cantidad con él.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

Con los intereses y los dividendos separados de tus operaciones, el informe anual enseña lo que produjeron las posiciones junto a lo que produjo el efectivo apartado.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

Mis posiciones no coinciden con mi cuenta. ¿Qué ha ido mal? O falta una operación en el rango que exportaste, o se perdió una cantidad cuando el campo de comentario se truncó o se le cambió el formato. Empieza comprobando que la fila más antigua es anterior a tu primera compra y después vuelve a exportar el archivo sin tocar. Aquí las posiciones se reconstruyen a partir de las operaciones, así que una fila que falta mueve todo lo que viene después.

¿Los intereses cuentan como rentabilidad de la inversión? No. Los intereses de un saldo sin invertir se apuntan como rentas del efectivo y se enseñan aparte de los resultados de tus posiciones. Forman parte de lo que produjo la cuenta durante el año y no dicen nada de si los instrumentos que elegiste fueron bien, que es la pregunta a la que intenta responder una comparación con un índice de referencia.

Mi exportación no está en inglés. ¿Eso rompe algo? No. Las etiquetas de los apuntes son coherentes dentro de un mismo bróker, y lo que necesita un lector automático es coherencia, no inglés. Se reconocen varios idiomas de etiqueta de tipo y, cuando una etiqueta es nueva para nosotros, la fila se informa para que la asignes tú en lugar de archivarse en silencio bajo el epígrafe equivocado.

¿Puedo subir varios años a la vez? Sí, y deberías si la exportación está limitada por periodo. Sube los archivos juntos o uno detrás de otro; los rangos que se solapan están resueltos porque las filas ya importadas se reconocen. Lo importante es que el archivo más antiguo llegue hasta el principio y no hasta un año que hayas elegido de memoria.

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