Strumento di monitoraggio del portafoglio XTB: confronta il tuo portafoglio XTB con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo un export delle operazioni XTB e trasformiamo ogni operazione in un acquisto, una vendita, un dividendo, un pagamento di interessi o un movimento di cassa. Il tracciato che conosciamo è costruito attorno a un campo del tipo e a un importo di cassa, con un commento che porta il dettaglio dell'operazione. In quel tracciato non c'è una colonna separata per la quantità, quindi il numero di azioni esce dal testo dell'operazione, e un file che l'ha perso ha bisogno del mappatore.

Che cosa contiene il file

Ogni riga ha un orario, il simbolo dello strumento, il tipo di operazione, l'importo che si è mosso e un commento. È il campo del tipo a classificarle: un acquisto di azioni o di fondi, una vendita, un dividendo, gli interessi su un saldo non investito.

L'importo è il lato cassa dell'operazione, positivo quando il denaro arriva e negativo quando esce. Questo rende il file un registro pulito dei flussi di cassa, che è esattamente quello che serve a un confronto onesto con un indice, e un registro un po' magro delle posizioni, ed è per questo che il commento conta.

Le etichette di tipo non sono sempre in inglese. L'export segue il mercato a cui appartiene il conto, quindi le etichette abituali vengono riconosciute in più lingue invece di darne per scontata una sola. Un'etichetta che nessuno ha mai visto viene segnalata invece che archiviata sotto una voce a cui potrebbe non appartenere.

In questo export cerchiamo le colonne Time, Symbol, Type, Amount e Comment.

Come funziona l'importazione per XTB

Per XTB usiamo un profilo di colonne: conosciamo i nomi delle intestazioni che il suo export utilizza. Quel profilo segue il formato documentato e non un ampio insieme di file reali, quindi se un'intestazione è stata rinominata basta che indichi la colonna una volta e noi conserviamo la mappatura.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto XTB e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Esporta a partire dalla tua prima operazione. Un conto XTB spesso viene aperto per un solo strumento e cresce fino a diventare un portafoglio, e un file che comincia a gennaio di quest'anno trasforma tutto quello che è più vecchio in una posizione senza un acquisto alle spalle.

Controlla che le righe di dividendo ci siano per i mesi in cui sai di essere stato pagato, perché un export limitato alle negoziazioni lascia il reddito fuori dal totale, e il totale è la cifra che cercavi. Tutto quello che non si riesce a collocare viene elencato nel rapporto di import invece che scartato.

A che cosa fare attenzione nei file XTB

Etichette di tipo localizzate. La stessa operazione è scritta in modo diverso a seconda del mercato a cui appartiene il conto. Confrontiamo un elenco di etichette note in più lingue, e un'etichetta sconosciuta viene segnalata invece che indovinata.

Prima la cassa, poi le posizioni. Il file è organizzato attorno al denaro che si muove, quindi le posizioni si ricostruiscono dalle operazioni invece di leggerle da una colonna delle posizioni. Un'operazione mancante si presenta più tardi come una posizione che non torna.

Interessi sulla liquidità libera. Gli interessi pagati su un saldo non investito sono reddito sulla liquidità e non un risultato prodotto dalle tue posizioni. Tenere le due cose separate evita che un saldo di cassa grande metta in buona luce quello che hai scelto davvero.

Un campo commento che lavora sul serio. Il dettaglio di un'operazione, numero di azioni compreso, spesso sta nel commento invece che in una colonna. Funziona ed è fragile, perché un commento troncato da un foglio di calcolo si porta via la quantità.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Con gli interessi e i dividendi tenuti separati dalle tue negoziazioni, il rapporto annuale mostra quello che hanno prodotto le posizioni accanto a quello che ha prodotto la liquidità ferma.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Le mie posizioni non coincidono con il mio conto. Che cosa è andato storto? O manca un'operazione dal periodo che hai esportato, oppure una quantità è andata persa quando il campo del commento è stato troncato o riformattato. Comincia col controllare che la riga più vecchia sia precedente al tuo primo acquisto, poi riesporta il file intatto. Qui le posizioni si ricostruiscono dalle operazioni, quindi una riga mancante sposta tutto quello che viene dopo.

Gli interessi contano come rendimento dell'investimento? No. Gli interessi su un saldo non investito vengono registrati come reddito sulla liquidità e mostrati separatamente dai risultati delle tue posizioni. Fanno parte di quello che il conto ha prodotto nell'anno e non dicono nulla su come sono andati gli strumenti che hai scelto, che è la domanda a cui prova a rispondere un confronto con un indice di riferimento.

Il mio export non è in inglese. Questo rompe qualcosa? No. Le etichette di registrazione sono coerenti all'interno di uno stesso broker, e a un parser serve la coerenza, non l'inglese. Riconosciamo le etichette di tipo in più lingue e, dove un'etichetta è nuova per noi, la riga viene segnalata così puoi mapparla tu invece che vederla archiviata in silenzio sotto la voce sbagliata.

Posso caricare più anni in una volta sola? Sì, ed è quello che conviene fare se l'export ha un limite per periodo. Carica i file insieme oppure uno dopo l'altro; i periodi che si sovrappongono vengono gestiti perché le righe già importate vengono riconosciute. La cosa importante è che il file più vecchio arrivi fino all'inizio e non a un anno scelto a memoria.

Da leggere anche: Tutti i broker · Prezzo medio di carico · Dividendo · Riproduzione dei flussi di cassa · Rendimento totale (total return) · BullBenchmark vs un foglio di calcolo