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Outil de suivi de portefeuille Freetrade : comparez votre portefeuille Freetrade à l'indice de référence S&P 500

Nous lisons un export d'activité Freetrade et nous transformons chaque ligne en un ordre, un dividende, un versement d'intérêts ou un mouvement d'espèces. La structure que nous reconnaissons indique le cours par action dans la devise de votre compte : un achat sur un marché américain est donc déjà exprimé dans la devise avec laquelle vous avez alimenté le compte. Les libellés de type de ce fichier sont écrits dans un style machine plutôt qu'en toutes lettres, ce qui est facile à lire et facile à perdre si le fichier est modifié à la main.

Ce que contient le fichier

Chaque ligne porte un horodatage, un intitulé qui nomme l'instrument, un type, un ticker lorsqu'il en existe un, une quantité, un cours par action et un montant total, avec la devise du compte indiquée à côté. Les ordres, les mouvements de fonds et les revenus partagent donc une seule liste, et rien n'a besoin d'être recousu à partir de deux téléchargements.

Le fait que le cours soit exprimé dans la devise de votre compte mérite d'être remarqué. Cela veut dire que la conversion a déjà eu lieu et que le chiffre que vous voyez est ce que l'action vous a coûté en livres. Cela supprime une étape et en cache une autre, car le taux utilisé est à l'intérieur de ce nombre plutôt qu'à côté.

Le champ du type sépare les événements. Un ordre construit une position, un versement et un retrait sont des mouvements de fonds, un dividende est un revenu, et les intérêts appartiennent aux espèces plutôt qu'aux positions.

Les colonnes que nous cherchons dans cet export sont Title, Type, Timestamp, Ticker, Quantity, Price per Share in Account Currency, Total Amount et Account Currency.

Comment fonctionne l'import pour Freetrade

Nous reconnaissons Freetrade grâce à un profil de colonnes : nous connaissons les noms d'en-tête que son export utilise. Ce profil suit le format documenté plutôt qu'un large ensemble de fichiers réels. Si un en-tête a été renommé, vous désignez la colonne une fois et nous enregistrons la correspondance.

Nous n'indiquons pas de chemin de navigation ici, car les noms des menus changent d'une version à l'autre et un chemin erroné vous coûte plus de temps que pas de chemin du tout. Cherchez l'historique de transactions ou le relevé de compte de votre compte Freetrade, et préférez la version lisible par une machine au PDF.

Prenez l'historique entier plutôt que l'année fiscale en cours. Un fichier qui commence plus tard laisse les positions anciennes sans achat derrière elles, et ce que vous avez payé ne peut pas être récupéré d'un fichier qui commence après coup.

Lorsqu'un compte détient des actions cotées sur un marché étranger, rappelez-vous que les totaux de votre fichier ont déjà été convertis : une comparaison avec un chiffre annoncé en dollars ne correspondra pas au centime près, et ce n'est pas son objet. Si une colonne porte un nom différent de la structure que nous connaissons, le téléversement bascule vers le mappeur et vous la désignez une fois.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers Freetrade

Des libellés de type en style machine. Des valeurs comme top_up apparaissent exactement telles quelles plutôt qu'en toutes lettres. Elles sont stables et lisibles, et un tableur qui les remet en forme emporte le sens avec la mise en forme.

Tout est déjà converti. Le cours par action et le montant du dividende arrivent dans le fichier dans la devise de votre compte : le taux utilisé y est donc fondu plutôt qu'affiché à côté. Un prix de revient moyen fonctionne très bien ; un rapprochement avec un chiffre en dollars ne tombera pas juste à l'unité près.

Les ordres passés pour un montant. Acheter pour une somme fixe laisse une quantité avec plusieurs décimales après la virgule. Ce sont ces décimales qui maintiennent l'accord entre un nombre d'actions et l'application : elles traversent donc l'import sans être touchées.

Des intitulés plutôt que des identifiants. Dans la structure que nous connaissons, les positions sont nommées par un intitulé et un ticker. Cela suffit presque toujours et mérite un second regard quand un symbole existe sur plusieurs marchés.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

Comme chaque ordre porte la devise de son compte, le rapport annuel peut se lire en livres ou dans la devise que vous avez choisie, sans qu'une seconde conversion soit inventée par-dessus.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

De quel export ai-je besoin ? L'export d'activité ou de transactions qui couvre tout votre historique, au format CSV ou tableur. Une liste des positions actuelles ne permet pas de calculer un rendement, car elle ne contient ni dates d'achat, ni prix payés. Si l'export est limité par période, prenez un fichier par année et téléversez-les ensemble.

Mes totaux diffèrent d'un chiffre que j'ai vu annoncé en dollars. Pourquoi ? Parce que le fichier a déjà été converti dans la devise de votre compte, aux taux en vigueur au moment de chaque événement. Un chiffre en dollars venu d'une autre source utilise un autre taux, souvent celui du jour : les deux ne concordent donc pas au centime près. Aucun des deux n'est faux ; ils répondent à la question dans des unités différentes.

Les dividendes figurent-ils dans le fichier ? Oui, sur leurs propres lignes avec leur propre libellé de type, et ils arrivent convertis dans la devise de votre compte comme le reste. Le total que vous avez reçu est donc connu, et le versement brut avant conversion n'est pas visible dans le fichier. Les revenus sont malgré tout totalisés par position et par année.

Une colonne inconnue empêche-t-elle le téléversement ? Non. Quand les en-têtes ne correspondent pas à la structure que nous connaissons, le fichier part vers le mappeur de colonnes au lieu d'être refusé, et vous indiquez quelle colonne contient la date, la quantité, le cours et le montant. Cela prend une minute, une seule fois, et la réponse est réutilisée pour chaque fichier ultérieur qui a les mêmes en-têtes.