Herramienta de seguimiento de cartera para Freetrade: compara tu cartera de Freetrade con el índice de referencia S&P 500

Leemos una exportación de actividad de Freetrade y convertimos cada fila en una orden, un dividendo, un pago de intereses o un movimiento de efectivo. La disposición que reconocemos indica el precio por acción en la divisa de tu cuenta, así que una compra en un mercado estadounidense ya viene expresada en la divisa con la que financiaste la cuenta. Las etiquetas de tipo de ese archivo están escritas en un estilo de máquina y no en prosa: se leen bien y se pierden con facilidad si el archivo se edita a mano.

Qué contiene el archivo

Cada fila lleva una marca de tiempo, un título que nombra el instrumento, un tipo, un ticker cuando existe, una cantidad, un precio por acción y un importe total, con la divisa de la cuenta al lado. Las órdenes, los movimientos de fondos y las rentas comparten así una sola lista, y no hay que coser nada a partir de dos descargas.

Merece la pena fijarse en que el precio viene expresado en la divisa de tu cuenta. Significa que la conversión ya se ha hecho y que la cifra que ves es lo que la acción te costó en libras. Eso quita un paso y esconde otro, porque el tipo de cambio aplicado está dentro de ese número y no al lado.

El campo de tipo separa los hechos. Una orden construye una posición, una aportación y una retirada son movimientos de fondos, un dividendo es renta, y los intereses pertenecen al efectivo y no a las posiciones.

Las columnas que buscamos en esta exportación son Title, Type, Timestamp, Ticker, Quantity, Price per Share in Account Currency, Total Amount y Account Currency.

Cómo funciona la importación con Freetrade

Freetrade se reconoce mediante un perfil de columnas: conocemos los nombres de cabecera que usa su exportación. Ese perfil sigue el formato documentado y no un conjunto amplio de archivos reales, así que, si alguna cabecera ha cambiado de nombre, señalas la columna una vez y guardamos la asignación.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Freetrade el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF.

Coge todo el historial y no solo el ejercicio fiscal en curso. Un archivo que empieza más tarde deja las posiciones antiguas sin una compra detrás, y lo que pagaste no se puede recuperar de un archivo que arranca después de los hechos.

Si la cuenta tiene acciones cotizadas en un mercado extranjero, ten en cuenta que los totales de tu archivo ya vienen convertidos, así que una comparación con una cifra expresada en dólares no va a coincidir al céntimo y tampoco pretende hacerlo. Si alguna columna tiene un nombre distinto del de la disposición que conocemos, la subida cae al asignador y la señalas una vez.

A qué prestar atención en los archivos de Freetrade

Etiquetas de tipo en estilo de máquina. Valores como top_up aparecen tal y como están escritos, no en prosa. Son estables y legibles, y una hoja de cálculo que les cambia el formato se lleva el significado junto con el formato.

Todo viene ya convertido. El precio por acción y el importe del dividendo llegan al archivo en la divisa de tu cuenta, así que el tipo de cambio aplicado va metido dentro y no se enseña al lado. Un precio medio de compra sale bien; una conciliación contra una cifra en dólares no va a cuadrar exactamente.

Órdenes puestas por importe. Comprar por una suma fija deja una cantidad con varios decimales detrás de la coma. Esos decimales son los que mantienen el número de acciones de acuerdo con la app, así que sobreviven intactos a la importación.

Títulos en lugar de identificadores. En la disposición que conocemos, las posiciones se nombran por título y por ticker. Casi siempre basta y pide una segunda mirada cuando un símbolo existe en más de un mercado.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

Como cada orden lleva su divisa de cuenta, el informe anual se puede leer en libras o en la divisa que configures, sin que se invente una segunda conversión por encima.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Qué exportación necesito? La exportación de actividad o de operaciones que cubra todo tu historial, en CSV o en hoja de cálculo. Una lista de lo que tienes ahora no puede producir una rentabilidad, porque no lleva fechas de compra ni precios pagados. Si la exportación está limitada por periodo, coge un archivo por año y súbelos juntos.

Mis totales no cuadran con una cifra que vi expresada en dólares. ¿Por qué? Porque el archivo ya viene convertido a la divisa de tu cuenta, a los tipos de cambio que regían cuando ocurrió cada hecho. Una cifra en dólares de otra fuente usa un tipo distinto, muchas veces el de hoy, así que las dos no van a coincidir al céntimo. Ninguna está mal; responden a la pregunta en unidades distintas.

¿Los dividendos están en el archivo? Sí, como filas propias con su propia etiqueta de tipo, y llegan convertidos a la divisa de tu cuenta como todo lo demás. Eso quiere decir que se conoce el total que cobraste y que el pago bruto antes de la conversión no se ve en el archivo. Las rentas se siguen sumando por posición y por año.

¿Una columna desconocida rompe la subida? No. Cuando las cabeceras no encajan con la disposición que conocemos, el archivo pasa al asignador de columnas en lugar de rechazarse, y dices tú qué columna lleva la fecha, la cantidad, el precio y el importe. Eso lleva un minuto una sola vez, y la respuesta se reutiliza en todos los archivos posteriores con las mismas cabeceras.

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