Strumento di monitoraggio del portafoglio Freetrade: confronta il tuo portafoglio Freetrade con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo un export delle attività Freetrade e trasformiamo ogni riga in un ordine, un dividendo, un pagamento di interessi o un movimento di cassa. Il tracciato che conosciamo indica il prezzo per azione nella valuta del tuo conto, quindi un acquisto su un mercato statunitense è già espresso nella valuta con cui hai finanziato il conto. Le etichette di tipo in quel file sono scritte in uno stile da macchina e non in prosa: si leggono facilmente e si perdono altrettanto facilmente se il file viene modificato a mano.

Che cosa contiene il file

Ogni riga porta un orario, un titolo che dà il nome allo strumento, un tipo, un ticker dove esiste, una quantità, un prezzo per azione e un importo totale, con accanto la valuta del conto. Ordini, apporti di denaro e redditi condividono quindi un solo elenco, e non c'è nulla da ricucire tra due download.

Vale la pena notare che il prezzo è espresso nella valuta del tuo conto. Vuol dire che la conversione è già avvenuta e che la cifra che vedi è quanto ti è costata l'azione in sterline. Questo toglie un passaggio e ne nasconde un altro, perché il cambio usato sta dentro quel numero invece che accanto.

Il campo del tipo separa gli eventi. Un ordine costruisce una posizione, una ricarica e un prelievo sono apporti di denaro, un dividendo è reddito, e gli interessi appartengono alla liquidità e non alle posizioni.

In questo export cerchiamo le colonne Title, Type, Timestamp, Ticker, Quantity, Price per Share in Account Currency, Total Amount e Account Currency.

Come funziona l'importazione per Freetrade

Per Freetrade usiamo un profilo di colonne: conosciamo i nomi delle intestazioni che il suo export utilizza. Quel profilo segue il formato documentato e non un ampio insieme di file reali, quindi se un'intestazione è stata rinominata basta che indichi la colonna una volta e noi conserviamo la mappatura.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Freetrade e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Prendi tutta la storia e non l'anno fiscale in corso. Un file che parte più tardi lascia le posizioni più vecchie senza un acquisto alle spalle, e quello che hai pagato non si recupera da un file che inizia a cose fatte.

Dove un conto tiene azioni quotate su un mercato estero, ricorda che i totali nel tuo file sono già stati convertiti, quindi un confronto con una cifra indicata in dollari non coincide al centesimo e non è pensato per farlo. Se una colonna ha un nome diverso dal tracciato che conosciamo, il caricamento scende al mappatore e tu la indichi una volta sola.

A che cosa fare attenzione nei file Freetrade

Etichette di tipo in stile macchina. Valori come top_up compaiono esattamente come sono scritti e non in prosa. Sono stabili e leggibili, e un foglio di calcolo che li riformatta si porta via il significato insieme alla formattazione.

Tutto già convertito. Il prezzo per azione e l'importo del dividendo arrivano nel file nella valuta del tuo conto, quindi il cambio usato è inglobato dentro e non mostrato accanto. Un prezzo medio di carico funziona bene; una riconciliazione con una cifra in dollari non torna al centesimo.

Ordini per importo. Comprare per una somma fissa lascia una quantità con parecchi decimali dopo la virgola. Sono quei decimali a tenere il numero di azioni in accordo con l'app, quindi sopravvivono intatti all'import.

Titoli invece di identificativi. Nel tracciato che conosciamo le posizioni sono indicate per titolo e per ticker. Quasi sempre basta, e merita un secondo sguardo quando un simbolo esiste su più di un mercato.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Dato che ogni operazione porta con sé la valuta del conto, il rapporto annuale si può leggere in sterline o nella valuta che imposti, senza che sopra ne venga inventata una seconda conversione.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Di quale export ho bisogno? L'export delle attività o delle operazioni che copre tutta la tua storia, in CSV o come foglio di calcolo. Un elenco delle posizioni attuali non può produrre un rendimento, perché non contiene date di acquisto né prezzi pagati. Se l'export ha un limite per periodo, prendi un file per anno e caricali insieme.

I miei totali sono diversi da una cifra che ho visto indicata in dollari. Perché? Perché il file è già stato convertito nella valuta del tuo conto, ai cambi in vigore quando ogni evento è avvenuto. Una cifra in dollari presa da un'altra fonte usa un cambio diverso, spesso quello di oggi, quindi le due non coincidono al centesimo. Nessuna delle due è sbagliata: rispondono alla domanda in unità diverse.

I dividendi fanno parte del file? Sì, come righe a sé con la loro etichetta di tipo, e arrivano convertiti nella valuta del tuo conto come tutto il resto. Vuol dire che il totale che hai ricevuto si conosce, mentre il pagamento lordo prima della conversione non è visibile nel file. Il reddito viene comunque sommato per posizione e per anno.

Una colonna sconosciuta blocca il caricamento? No. Quando le intestazioni non corrispondono al tracciato che conosciamo, il file passa al mappatore di colonne invece di essere rifiutato, e tu indichi quale colonna contiene la data, la quantità, il prezzo e l'importo. È un minuto una volta sola, e la risposta viene riutilizzata per ogni file successivo con le stesse intestazioni.

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