Portfolio-Tracker für Freetrade: Ihr Portfolio bei Freetrade gegen den S&P 500 benchmarken

Wir lesen einen Freetrade-Aktivitätsexport und machen aus jeder Zeile eine Order, eine Dividende, eine Zinszahlung oder eine Geldbewegung. Der Aufbau, den wir erkennen, nennt den Kurs je Aktie in Ihrer Kontowährung, ein Kauf an einem US-Markt ist also bereits in der Währung ausgedrückt, die Sie eingezahlt haben. Die Typ-Kennzeichen in dieser Datei sind maschinenlesbar geschrieben und nicht in Prosa. Das ist leicht zu lesen und leicht zu verlieren, wenn die Datei von Hand bearbeitet wird.

Was in der Datei steht

Jede Zeile trägt einen Zeitstempel, einen Titel, der das Instrument benennt, einen Typ, ein Kürzel, sofern es eines gibt, eine Stückzahl, einen Kurs je Aktie und einen Gesamtbetrag, daneben die genannte Kontowährung. Orders, Einzahlungen und Erträge teilen sich also eine Liste, und nichts muss aus zwei Downloads zusammengesetzt werden.

Dass der Kurs in Ihrer Kontowährung ausgedrückt ist, verdient Aufmerksamkeit. Es bedeutet, dass die Umrechnung bereits stattgefunden hat und die Zahl, die Sie sehen, das ist, was die Aktie Sie in Pfund gekostet hat. Das nimmt einen Schritt weg und verbirgt einen anderen, denn der verwendete Kurs steckt in dieser Zahl statt daneben.

Das Typ-Feld trennt die Vorgänge. Eine Order baut eine Position auf, eine Aufladung und eine Auszahlung sind Geldbewegungen auf dem Konto, eine Dividende ist Ertrag, und Zinsen gehören zum Geld und nicht zu den Beständen.

Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind Title, Type, Timestamp, Ticker, Quantity, Price per Share in Account Currency, Total Amount und Account Currency.

So funktioniert der Import bei Freetrade

Freetrade erkennen wir über ein Spaltenprofil: Wir kennen die Spaltennamen, die dieser Export verwendet. Das Profil folgt dem dokumentierten Format und nicht einer großen Menge echter Dateien. Wurde eine Überschrift umbenannt, zeigen Sie einmal auf die Spalte, und wir speichern die Zuordnung.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Freetrade nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF.

Nehmen Sie die gesamte Historie und nicht nur das laufende Steuerjahr. Eine Datei, die später beginnt, lässt ältere Bestände ohne einen Kauf dahinter zurück, und was Sie gezahlt haben, lässt sich aus einer Datei, die erst danach anfängt, nicht zurückholen.

Hält ein Konto Aktien, die an einem ausländischen Markt bepreist werden, denken Sie daran, dass die Summen in Ihrer Datei bereits umgerechnet sind. Ein Vergleich mit einer in Dollar genannten Zahl stimmt deshalb nicht auf den Cent überein, und das soll er auch nicht. Heißt eine Spalte anders als in dem Aufbau, den wir kennen, fällt der Upload in den Spalten-Zuordner, und Sie zeigen einmal darauf.

Worauf Sie bei Dateien von Freetrade achten sollten

Maschinenlesbare Typ-Kennzeichen. Werte wie top_up erscheinen genau so, wie sie geschrieben stehen, und nicht in Prosa. Sie sind stabil und lesbar, und eine Tabelle, die sie umformatiert, nimmt mit der Formatierung auch die Bedeutung mit.

Alles bereits umgerechnet. Der Kurs je Aktie und der Dividendenbetrag erreichen die Datei in Ihrer Kontowährung, der verwendete Kurs steckt also darin, statt daneben zu stehen. Ein durchschnittlicher Einstandskurs funktioniert damit gut; ein Abgleich mit einer Dollar-Zahl geht nicht genau auf.

Orders über einen Betrag. Ein Kauf über eine feste Summe hinterlässt eine Stückzahl mit mehreren Stellen hinter dem Komma. Diese Stellen halten die Stückzahl mit der App im Einklang, sie überstehen den Import deshalb unberührt.

Titel statt Kennnummern. Bestände werden in dem Aufbau, den wir kennen, über Titel und Kürzel benannt. Das reicht fast immer und verlangt einen zweiten Blick, wenn ein Kürzel an mehr als einem Markt existiert.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Weil jede Order ihre Kontowährung mitführt, lässt sich der Jahresbericht in Pfund oder in der Währung lesen, die Sie einstellen, ohne dass obendrauf eine zweite Umrechnung erfunden wird.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Welchen Export brauche ich? Den Aktivitäts- oder Transaktionsexport, der Ihre ganze Historie abdeckt, als CSV oder Tabelle. Eine Liste der aktuellen Bestände kann keine Rendite ergeben, denn sie enthält keine Kaufdaten und keine gezahlten Kurse. Ist der Export je Zeitraum begrenzt, nehmen Sie eine Datei je Jahr und laden Sie sie zusammen hoch.

Meine Summen weichen von einer Zahl ab, die ich in Dollar gesehen habe. Warum? Weil die Datei bereits in Ihre Kontowährung umgerechnet ist, zu den Kursen, die galten, als der jeweilige Vorgang stattfand. Eine Dollar-Zahl aus einer anderen Quelle verwendet einen anderen Kurs, oft den von heute, die beiden werden also nicht auf den Cent übereinstimmen. Keine von beiden ist falsch; sie beantworten die Frage in verschiedenen Einheiten.

Stehen Dividenden in der Datei? Ja, als eigene Zeilen mit eigenem Typ-Kennzeichen, und sie kommen wie alles andere in Ihre Kontowährung umgerechnet an. Das heißt, die Summe, die Sie erhalten haben, ist bekannt, und die Bruttozahlung vor der Umrechnung ist in der Datei nicht sichtbar. Die Erträge werden trotzdem je Bestand und je Jahr summiert.

Bricht eine unbekannte Spalte den Upload ab? Nein. Passen die Überschriften nicht zu dem Aufbau, den wir kennen, geht die Datei in den Spalten-Zuordner, statt abgewiesen zu werden, und Sie sagen, welche Spalte das Datum, die Stückzahl, den Kurs und den Betrag enthält. Das dauert einmalig eine Minute, und die Antwort wird für jede spätere Datei mit denselben Überschriften wiederverwendet.

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