BullBenchmark frente a Sharesight: informes fiscales o un índice de referencia
Sharesight lleva mucho tiempo haciendo seguimiento de carteras y se ha ganado su reputación con los informes. Sus informes de rentabilidad y de dividendos vienen con documentos fiscales que siguen las declaraciones de los países a los que sirve.
Sharesight publica en su propia web para qué países produce documentos fiscales, y esa lista decide la mayor parte de esta comparación. Consúltala allí y no aquí, porque es el tipo de dato que cambia.
Somos la alternativa de pago escribiendo sobre un competidor, así que esta página se limita a propiedades que puedes verificar tú mismo.
Qué es cada una
Sharesight es una herramienta de seguimiento de cartera organizada alrededor de los informes. Produce informes de rentabilidad y de dividendos y documentos fiscales que siguen las reglas de un conjunto concreto de países, y por eso mucha gente llega a él a través de un asesor fiscal y no de un anuncio. El producto está en inglés.
BullBenchmark está organizado alrededor de una comparación. Subes el archivo de exportación de tu bróker y el panel te muestra si tus propias decisiones le ganaron al índice que podrías haber comprado en su lugar, en la divisa que gastas.
Existe en seis idiomas y cuesta 5,99 € al mes o 59,99 € al año, con una prueba de 14 días que no pide tarjeta.
Dónde Sharesight es la mejor opción
Presentas la declaración en uno de los países para los que genera informes. Un informe fiscal solo sirve cuando encaja con el formulario que tienes delante. Si tu país está en esa lista, un documento hecho para tu declaración vale más que un gráfico frente a un índice de referencia, y nosotros no producimos ninguno.
Quieres compararte con un fondo concreto y no con un índice. Poder elegir cualquier acción o fondo como tu comparación es útil, y nosotros no lo ofrecemos. Ofrecemos el S&P 500 y el Nasdaq 100 como series de rentabilidad total en tu divisa base. Si tu referencia es el ETF que estuviste a punto de comprar en su lugar, mira qué herramienta de seguimiento te lo da.
Tu asesor fiscal ya lee sus informes. Si la persona que prepara tu declaración trabaja cada día con una herramienta, darle otra distinta crea trabajo para los dos. Esa es una razón válida para elegir una herramienta de seguimiento.
En qué somos distintos
Un solo informe fiscal, y decimos qué lleva dentro. Da tus ganancias realizadas y latentes y un resumen de posiciones, con todos los brókeres combinados, con un archivo Excel y un PDF por año.
Las cifras salen de tus propios archivos de exportación. No somos asesores fiscales y no presentamos nada por ti, así que compruébalas y decide tú mismo si encajan con la declaración que tienes delante. Nuestros informes son materia prima para tu asesor fiscal y no un documento acabado.
Seis idiomas, no uno. El dinero es un tema que la gente prefiere leer en su propio idioma, así que el sitio y el panel están traducidos a seis: inglés, neerlandés, alemán, francés, español e italiano. El correo semanal y los informes anuales siguen en inglés, sea cual sea el idioma que elijas.
La divisa forma parte del cálculo. Una cartera en euros medida contra un índice en dólares lleva el tipo de cambio dentro del resultado, y a lo largo de varios años el efecto de la divisa por sí solo puede cambiar el desenlace. Los dos lados se convierten al tipo histórico de cada día, y tú eliges la divisa del panel.
Tu bróker convierte a su propio tipo y en su propio momento, así que las diferencias pequeñas con su extracto son normales, como se explica en carteras en varias divisas.
El índice de referencia reproduce tus flujos de caja. Construimos una cartera indexada simulada que recibió tus aportaciones en las mismas fechas y lo invirtió todo en un fondo indexado de rentabilidad total. Esa es la diferencia entre una comparación justa y una que halaga, como se expone en cómo comprobar si tu cartera está batiendo al S&P 500.
Cinco preguntas para cualquier herramienta de seguimiento
Es la misma prueba corta que publicamos en cada página de comparación, porque sobrevive a los cambios de funciones que dejan inútiles las tablas comparativas. Házsela a cualquier herramienta de seguimiento, la nuestra incluida.
- ¿Enseña una rentabilidad ponderada por tiempo, y lo dice? Si la única cifra es un porcentaje al lado de tu valor total, estás mirando algo que mezcla aportaciones con resultados.
- Cuando te compara con un índice, ¿reproduce tus flujos de caja o dibuja el gráfico del propio índice al lado del tuyo? Pide la cifra después de una aportación grande y mira si la comparación se mueve.
- ¿Es el índice de referencia la versión de rentabilidad total del índice, con los dividendos reinvertidos?
- ¿Está todo convertido a una sola divisa base a tipos históricos, índice de referencia incluido?
- ¿Incluye el cálculo las posiciones cerradas, las comisiones y los impuestos retenidos, o solo lo que todavía tienes hoy?
Las respuestas suelen verse en el producto en menos de diez minutos tras cargar tus propios datos.
Lo que deliberadamente no afirmamos
No publicamos los precios de Sharesight, los límites de sus planes, sus formatos de importación ni la lista actual de países que cubren sus informes fiscales. Si esa lista ha cambiado, su propia web es el sitio donde comprobarlo. No hemos pasado nuestros archivos de bróker por su importador, así que aquí no se juzga lo bien que funciona.
Lo que sí podemos precisar es nuestro propio lado. BullBenchmark cuesta 5,99 € al mes o 59,99 € al año, en un solo plan. La prueba es de 14 días y no pide tarjeta.
La importación es un archivo CSV o XLSX con un asignador de columnas para los formatos que no hayamos visto antes. Nunca pedimos las claves de un bróker, y hay una exportación en un clic de todo lo que guardamos sobre ti.
Quién debería elegir qué
Elige Sharesight si tu declaración es de uno de los países para los que informa, si tu asesor fiscal ya trabaja con él o si quieres elegir tú el instrumento que hace de índice de referencia.
Elige BullBenchmark si estás en la zona euro, si prefieres leer tus cifras en tu propio idioma, o si quieres saber si tu cartera va por delante del índice después de dividendos, comisiones y divisa.
Elige las dos si presentas la declaración en un país y tienes las inversiones en otro. Ninguna de las dos necesita la contraseña de tu bróker para funcionar.
La demo en vivo es una cartera de ejemplo repartida entre dos brókeres, con el índice de referencia calculado como describe esta página.
BullBenchmark lee la exportación de operaciones de tu bróker y muestra tu rentabilidad junto al S&P 500 y al Nasdaq 100, alimentados con las mismas aportaciones en las mismas fechas, en tu propia divisa. Las dos primeras semanas son gratis y no hace falta tarjeta.
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