Plan de inversión periódica

Un plan de inversión periódica es una orden permanente en tu bróker para comprar un importe fijo de un fondo o de una acción a intervalos fijos; en alemán se conoce como Sparplan. Cada ejecución es una compra independiente, con su propia fecha, su propio precio y a menudo su propio número de fracciones de acción. Después de la primera vez, nada del plan es una decisión nueva: es una sola decisión repetida sobre un calendario.

Por qué importa

Para medir, esto se acerca a un caso ideal. Las aportaciones son regulares y están fechadas, ninguna de ellas fue una apuesta sobre el mercado, y el historial que resulta es lo bastante largo como para que una comparación con un índice de referencia tenga con qué trabajar. El coste es administrativo: un plan que lleva cinco años con tres fondos genera varios cientos de líneas de compra, y cualquier hoja de cálculo que intente seguirlo a mano se equivocará en algún punto. Es además el historial que deja ver con claridad la diferencia entre la rentabilidad ponderada por tiempo y la ponderada por dinero.

Cómo lo muestra BullBenchmark

Leemos cada ejecución de tu exportación como una compra propia, con su fecha y su precio, y todas se agrupan en una sola posición con un precio medio de compra en lugar de decenas de líneas que tienes que interpretar. Como cada una de esas fechas es también un flujo de caja, la línea del índice reproducida sigue el mismo ritmo que siguió tu plan. Un historial formado por muchas compras pequeñas es lo que enseña la demo en vivo en su tabla de posiciones.

Términos relacionados

Precio medio de compra · DRIP (reinversión de dividendos) · Rentabilidad ponderada por tiempo (TWR)

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