Strumento di monitoraggio del portafoglio Swissquote: confronta il tuo portafoglio Swissquote con l'indice di riferimento S&P 500

Ricostruiamo un portafoglio Swissquote dal riepilogo delle operazioni che scarichi, una volta indicate le colonne che contiene. Un conto svizzero tiene abitualmente franchi accanto a dollari ed euro, quindi un solo portafoglio è registrato in più valute nello stesso momento. Non abbiamo verificato un ampio insieme di file Swissquote, perciò al primo caricamento ti chiediamo di confermare quale colonna contiene la data, l'importo e la quantità, e quella risposta viene conservata.

Che cosa contiene il file

Un riepilogo delle operazioni o del conto di un broker di tipo bancario è un elenco datato di tutto quello che si è mosso: acquisti e vendite con i loro prezzi, dividendi ricevuti, ritenuta alla fonte, spese di custodia e costi delle operazioni, conversioni di valuta e denaro versato o prelevato.

Quello che serve ai conti da ciascuna di quelle righe è poco: una data, un importo e una valuta, con in più una quantità e un prezzo per le negoziazioni. Da queste cinque cose si possono ricostruire una posizione, un prezzo medio di carico e uno storico completo dei flussi di cassa. Il resto del file è dettaglio che vale la pena conservare e mostrare, non dettaglio da cui dipende il calcolo.

In istituti di questo tipo le spese sono di solito registrate su righe proprie accanto all'operazione invece che dentro il prezzo. Fanno comunque parte di quanto è costata la posizione, e vengono trattate così.

Come funziona l'importazione per Swissquote

Swissquote passa dal mappatore di colonne. Indichi una volta la colonna della data, del tipo, dell'importo e della quantità, noi salviamo quella mappatura sul tuo account e i caricamenti successivi dallo stesso broker vengono letti senza domande.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Swissquote e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Esporta tutto il periodo e, se il conto tiene più di una valuta, assicurati che nel file ci sia una colonna della valuta invece che sottintesa dal sottoconto che stavi guardando. Un importo senza una valuta accanto non si può convertire, e a quel punto tirare a indovinare non è una cosa che vuoi dentro un totale.

La mappatura che confermi al primo caricamento viene conservata, quindi i file successivi con le stesse colonne passano diretti. Se un export successivo arriva con un insieme di colonne diverso, il mappatore si riapre invece di dare qualcosa per scontato.

A che cosa fare attenzione nei file Swissquote

Più valute insieme. Franchi, euro e dollari possono stare in un solo conto. Ogni riga viene convertita al cambio della sua data, e la valuta di riferimento che scegli è solo l'unità in cui vengono presentate le risposte.

Imposte trattenute all'estero. Un dividendo di una società estera arriva con la ritenuta alla fonte già applicata. Il pagamento lordo e la trattenuta sono due fatti distinti, e un totale che conosce solo il netto sottostima quello che la posizione ha prodotto.

Etichette nella lingua del tuo conto. L'export segue la lingua impostata sul conto. Per la mappatura questo non cambia nulla, perché sei tu a indicare le colonne invece di affidarti al riconoscimento di un'etichetta.

Conversioni tra saldi. Spostare franchi in dollari dentro lo stesso conto è un movimento, non un risultato. Registrata come una negoziazione, quella riga inventerebbe un'attività che non ha comprato niente.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Il verdetto è mostrato nella valuta di riferimento che scegli e, per un conto che ne tiene tre, è l'unico modo perché un totale unico voglia dire qualcosa.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Quale file funziona meglio? Qualsiasi riepilogo delle operazioni o del conto in CSV o in foglio di calcolo che copra tutto il periodo e porti su ogni riga una data, un importo e una valuta. Una fotografia delle posizioni non può produrre un rendimento, perché non dice nulla su quanto hai pagato né su quando. Un PDF scaricato è l'immagine di una tabella, non la tabella.

Devo indicare le colonne a ogni caricamento? No. Lo fai una volta per questo broker e la scelta resta salvata su di lui. I file successivi con le stesse colonne vengono importati senza quel passaggio. Il mappatore ricompare solo quando il tracciato cambia, ed è voluto: un tracciato cambiato è esattamente il momento in cui tirare a indovinare farebbe danni.

Dopo il primo import i miei totali sembrano sbagliati. Che cosa devo controllare? Tre cose, in quest'ordine. Se la colonna della quantità e quella dell'importo sono state indicate nel verso giusto, se la colonna della valuta è stata inclusa e se l'export comincia davvero prima del tuo primo acquisto. Correggere la mappatura e ricaricare lo stesso file risolve quasi tutti i casi.

Posso tenere il franco come valuta di visualizzazione? Sì. Scegli la valuta di riferimento con cui ragioni e ogni riga viene riespressa in quella al cambio della sua data. Cambiare quella scelta più avanti ripresenta gli stessi fatti importati senza modificarli mai, quindi puoi guardare il portafoglio in franchi un giorno e in euro il giorno dopo.

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