Portfolio-Tracker für Swissquote: Ihr Portfolio bei Swissquote gegen den S&P 500 benchmarken

Wir bauen ein Swissquote-Portfolio aus der Transaktionsübersicht wieder auf, die Sie herunterladen, sobald die Spalten darin benannt sind. Ein Schweizer Konto hält regelmäßig Franken neben Dollar und Euro, ein Portfolio ist also in mehreren Währungen zugleich aufgezeichnet. Wir haben keine große Menge Swissquote-Dateien geprüft, deshalb bittet Sie der erste Upload zu bestätigen, welche Spalte das Datum, den Betrag und die Stückzahl enthält, und diese Antwort wird behalten.

Was in der Datei steht

Eine Transaktions- oder Kontoübersicht eines bankartigen Brokers ist eine datierte Liste von allem, was sich bewegt hat: Käufe und Verkäufe mit ihren Kursen, erhaltene Dividenden, einbehaltene Steuer, Depot- und Transaktionskosten, Währungsumrechnungen und eingezahltes oder abgehobenes Geld.

Was die Rechnung von jeder dieser Zeilen braucht, ist wenig: ein Datum, einen Betrag und eine Währung, bei Trades zusätzlich eine Stückzahl und einen Kurs. Aus diesen fünf Dingen lassen sich eine Position, ein durchschnittlicher Einstandskurs und eine vollständige Historie der Zahlungsströme wieder aufbauen. Der Rest der Datei ist Detail, das sich zu behalten und zu zeigen lohnt, und nicht Detail, von dem die Rechnung abhängt.

Kosten werden bei dieser Art Institut meist auf eigenen Zeilen neben dem Trade gebucht statt im Kurs. Sie sind trotzdem Teil dessen, was die Position gekostet hat, und werden auch so behandelt.

So funktioniert der Import bei Swissquote

Swissquote läuft über den Spalten-Zuordner. Sie zeigen einmal auf die Spalte mit dem Datum, dem Typ, dem Betrag und der Stückzahl, wir speichern diese Zuordnung in Ihrem Konto, und spätere Uploads desselben Brokers werden ohne Rückfrage gelesen.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Swissquote nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF.

Exportieren Sie den vollen Zeitraum, und wenn das Konto mehr als eine Währung hält, achten Sie darauf, dass eine Währungsspalte in der Datei steht und sich nicht daraus ergibt, welches Unterkonto Sie gerade angesehen haben. Ein Betrag ohne Währung daneben lässt sich nicht umrechnen, und ein Ratespiel an dieser Stelle ist nichts, was Sie in einer Summe haben wollen.

Die Zuordnung, die Sie beim ersten Upload bestätigen, wird gespeichert, spätere Dateien mit denselben Spalten laufen also direkt durch. Kommt ein späterer Export mit einem anderen Satz Spalten, öffnet sich der Zuordner wieder, statt dass etwas angenommen wird.

Worauf Sie bei Dateien von Swissquote achten sollten

Mehrere Währungen zugleich. Franken, Euro und Dollar können in einem Konto liegen. Jede Zeile wird zum Kurs ihres eigenen Datums umgerechnet, und die Basiswährung, die Sie wählen, ist nur die Einheit, in der die Antworten dargestellt werden.

Im Ausland einbehaltene Steuer. Eine Dividende eines ausländischen Unternehmens kommt bereits um die Steuer gekürzt an. Die Bruttozahlung und der Abzug sind zwei getrennte Tatsachen, und eine Summe, die nur den Nettobetrag kennt, weist zu wenig von dem aus, was der Bestand erbracht hat.

Bezeichnungen in Ihrer Kontosprache. Der Export folgt der Sprache, auf die das Konto eingestellt ist. Für die Zuordnung ändert das nichts, denn Sie zeigen selbst auf die Spalten, statt sich darauf zu verlassen, dass eine Bezeichnung erkannt wird.

Umbuchungen zwischen Beständen. Franken innerhalb desselben Kontos in Dollar zu tauschen ist eine Bewegung und kein Ergebnis. Als Trade gebucht würde das Aktivität erfinden, die nie etwas gekauft hat.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Das Urteil wird in der Basiswährung gezeigt, die Sie wählen, und bei einem Konto, das drei davon hält, ist das die einzige Art, wie eine einzelne Summe etwas bedeutet.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Welche Datei eignet sich am besten? Jede Transaktions- oder Kontoübersicht als CSV oder Tabelle, die den ganzen Zeitraum abdeckt und auf jeder Zeile ein Datum, einen Betrag und eine Währung trägt. Eine Momentaufnahme der Bestände kann keine Rendite ergeben, denn sie sagt nichts darüber, was Sie bezahlt haben und wann. Ein heruntergeladenes PDF ist ein Bild einer Tabelle und nicht die Tabelle selbst.

Muss ich die Spalten bei jedem Upload benennen? Nein. Sie tun es einmal für diesen Broker, und die Wahl wird dazu gespeichert. Spätere Dateien mit denselben Spalten werden ohne diesen Schritt importiert. Der Zuordner erscheint nur wieder, wenn sich das Layout ändert, und das ist Absicht: Ein geändertes Layout ist genau der Moment, in dem Raten Schaden anrichten würde.

Meine Summen sehen nach dem ersten Import falsch aus. Was sollte ich prüfen? Drei Dinge, in dieser Reihenfolge. Ob die Spalte mit der Stückzahl und die Spalte mit dem Betrag richtig herum benannt wurden, ob die Währungsspalte dabei war und ob der Export wirklich vor Ihrem ersten Kauf beginnt. Die Zuordnung zu korrigieren und dieselbe Datei erneut hochzuladen löst fast jeden Fall.

Kann ich Franken als Anzeigewährung behalten? Ja. Wählen Sie die Basiswährung, in der Sie denken, und jede Zeile wird zum Kurs ihres eigenen Datums darin ausgedrückt. Diese Wahl später zu ändern stellt dieselben importierten Fakten neu dar und verändert sie nie, Sie können das Portfolio also an einem Tag in Franken und am nächsten in Euro ansehen.

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