Herramienta de seguimiento de cartera para Swissquote: compara tu cartera de Swissquote con el índice de referencia S&P 500

Reconstruimos una cartera de Swissquote a partir del resumen de operaciones que descargas, una vez identificadas sus columnas. Una cuenta suiza mantiene francos junto a dólares y euros con toda normalidad, así que una misma cartera queda registrada en varias divisas a la vez. No hemos probado un conjunto amplio de archivos de Swissquote, así que en la primera subida te pedimos que confirmes qué columna lleva la fecha, el importe y la cantidad, y esa respuesta se guarda.

Qué contiene el archivo

Un resumen de operaciones o de cuenta de un bróker con forma de banco es una lista fechada de todo lo que se movió: compras y ventas con sus precios, dividendos cobrados, impuestos retenidos, gastos de custodia y de operación, conversiones de divisa y el dinero que entró o salió.

Lo que la aritmética necesita de cada una de esas filas es poco: una fecha, un importe y una divisa, más una cantidad y un precio en las operaciones. Con esas cinco cosas se pueden reconstruir una posición, un precio medio de compra y un historial completo de flujos de caja. El resto del archivo es detalle que merece la pena conservar y enseñar, no detalle del que dependa el cálculo.

En este tipo de entidad, los gastos suelen apuntarse en filas propias junto a la operación en lugar de dentro del precio. Siguen siendo parte de lo que costó la posición, y así se tratan.

Cómo funciona la importación con Swissquote

Swissquote pasa por el asignador de columnas. Señalas una vez la columna de la fecha, la del tipo, la del importe y la de la cantidad, guardamos esa asignación en tu cuenta y las subidas posteriores del mismo bróker se leen sin preguntarte nada.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Swissquote el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF.

Exporta el periodo completo y, si la cuenta tiene más de una divisa, asegúrate de que en el archivo haya una columna de divisa en lugar de darse por supuesta según la subcuenta que estuvieras mirando. Un importe sin una divisa al lado no se puede convertir, y adivinar en ese punto no es algo que quieras dentro de un total.

La asignación que confirmas en la primera subida se guarda, así que los archivos posteriores con las mismas columnas pasan directos. Cuando una exportación posterior llega con otro conjunto de columnas, el asignador se abre de nuevo en vez de darse nada por supuesto.

A qué prestar atención en los archivos de Swissquote

Varias divisas a la vez. Los francos, los euros y los dólares pueden estar en una misma cuenta. Cada fila se convierte al tipo de cambio de su propia fecha, y la divisa base que elijas es solo la unidad en la que se presentan las respuestas.

Impuestos retenidos en el extranjero. Un dividendo de una empresa extranjera llega con el impuesto ya descontado. El pago bruto y la retención son dos hechos distintos, y un total que solo conoce la cifra neta se queda corto sobre lo que produjo la posición.

Etiquetas en el idioma de tu cuenta. La exportación sigue el idioma en el que está configurada la cuenta. Para la asignación eso no cambia nada, porque señalas tú mismo las columnas en lugar de depender de que se reconozca una etiqueta.

Conversiones entre saldos. Pasar francos a dólares dentro de la misma cuenta es un movimiento, no un resultado. Apuntado como operación inventaría una actividad que no compró nada.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

El veredicto se muestra en la divisa base que elijas, que en una cuenta con tres de ellas es la única forma de que un total único signifique algo.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Qué archivo va mejor? Cualquier resumen de operaciones o de cuenta en CSV o en hoja de cálculo que cubra todo el periodo y lleve una fecha, un importe y una divisa en cada fila. Una foto fija de lo que tienes no puede producir una rentabilidad, porque no dice nada de lo que pagaste ni de cuándo. Un PDF descargado es una imagen de una tabla, no la tabla en sí.

¿Tengo que identificar las columnas en cada subida? No. Lo haces una vez para este bróker y la elección se guarda asociada a él. Los archivos posteriores con las mismas columnas se importan sin ese paso. El asignador solo vuelve a aparecer cuando cambia la disposición, y es a propósito: una disposición que ha cambiado es justo el momento en el que adivinar haría daño.

Mis totales no cuadran después de la primera importación. ¿Qué debo comprobar? Tres cosas, por este orden. Si la columna de cantidad y la de importe se identificaron en el sentido correcto, si se incluyó la columna de divisa y si la exportación empieza de verdad antes de tu primera compra. Corregir la asignación y volver a subir el mismo archivo resuelve casi todos los casos.

¿Puedo dejar el franco como divisa de visualización? Sí. Elige la divisa base en la que piensas y cada fila se reexpresa en ella al tipo de cambio de su propia fecha. Cambiar esa elección más adelante vuelve a presentar los mismos hechos importados y nunca los altera, así que puedes mirar la cartera en francos un día y en euros al siguiente.

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