Strumento di monitoraggio del portafoglio Revolut Invest: confronta il tuo portafoglio Revolut Invest con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo un export delle operazioni Revolut Invest e ricostruiamo dalle sue righe ogni posizione, ogni dividendo e ogni movimento di cassa. Il tracciato che conosciamo indica lo strumento con il ticker invece che con l'ISIN, valorizza ogni riga per azione e tiene la commissione di conversione valutaria in una colonna a sé. Dove una colonna ha un nome diverso da quel tracciato, il file scende al mappatore e tu indichi quella giusta una volta sola.

Che cosa contiene il file

Un riepilogo delle operazioni presso un broker di questo tipo è un elenco datato di tutto quello che ha toccato il conto: acquisti, vendite, dividendi, ricariche di liquidità, ogni prelievo e le commissioni addebitate lungo il percorso. Ogni riga indica lo strumento, il numero di azioni, il prezzo per azione e l'importo totale, con accanto la valuta.

È il campo del tipo a classificare ogni operazione. Una ricarica di liquidità e un prelievo sono apporti di denaro e non rendimento, una commissione di custodia è un costo, e un dividendo è reddito. Tenerli separati è la differenza tra un rendimento che dice se le tue scelte hanno funzionato e un grafico che segue soprattutto il denaro che hai aggiunto.

La commissione di conversione sta in una colonna a sé invece che dentro il prezzo. La trattiamo come un costo, che è il posto giusto quando calcoli quanto è costata davvero una posizione.

In questo export cerchiamo le colonne Date, Ticker, Type, Quantity, Price per share, Total Amount, Currency e FX Fee.

Come funziona l'importazione per Revolut Invest

Per Revolut Invest usiamo un profilo di colonne: conosciamo i nomi delle intestazioni che il suo export utilizza. Quel profilo segue il formato documentato e non un ampio insieme di file reali, quindi se un'intestazione è stata rinominata basta che indichi la colonna una volta e noi conserviamo la mappatura.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Revolut Invest e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Esporta tutto il periodo e non solo l'anno in corso. Le posizioni comprate prima della data di taglio arrivano senza un acquisto alle spalle, e quello che hai pagato per averle non si ricostruisce da un file che inizia dopo.

Lascia i decimali come sono stati scritti. Le frazioni sono normali presso un broker che le vende, e un numero di azioni che non coincide più con l'app è quasi sempre un foglio di calcolo che le ha arrotondate lungo la strada. Se il tuo export copre solo una parte della tua attività, caricalo lo stesso e aggiungi il resto dopo, perché le righe già viste vengono riconosciute e non contate due volte.

A che cosa fare attenzione nei file Revolut Invest

Prezzi in dollari su un saldo in euro. Il tracciato che conosciamo usa i dollari come impostazione predefinita. Se hai alimentato il conto in euro, la conversione fa parte del tuo risultato, e si vede solo quando ogni riga viene convertita al cambio in vigore alla sua data.

Le ricariche di liquidità non sono rendimento. Il denaro che arriva sul conto è un apporto. Trattarlo in altro modo metterebbe dentro il tuo rendimento una crescita che nessuna posizione ha prodotto, quindi ricariche e prelievi vengono datati e riprodotti invece che contati.

Una colonna di commissioni che pesa. Un onere di conversione registrato a parte è facile da trascurare e facile da sommare. Su più anni di piccoli acquisti in valuta estera, quella colonna è una parte reale di quanto sono costate le posizioni.

Ticker senza ISIN. Nel tracciato che conosciamo gli strumenti sono identificati dal simbolo. Per la maggior parte delle posizioni basta, e diventa scomodo per i simboli quotati su più di una borsa, quindi il nome viene controllato prima di unire le righe in una sola posizione.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

La vista sui dividendi raccoglie in un unico totale i pagamenti arrivati in più valute, e il rapporto annuale mette accanto i costi di conversione.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Quale file devo caricare? Qualunque export elenchi le tue operazioni su tutto il periodo, come CSV o come foglio di calcolo. Un'istantanea di quello che detieni oggi non dice nulla su quanto è costato o su quando l'hai comprato, quindi da lì non si può calcolare nessun rendimento. Se hai entrambi, quello che conta è l'elenco delle operazioni, e l'istantanea serve poi come controllo utile.

Il mio numero di azioni è leggermente sbagliato. Che cosa è successo? Nove volte su dieci il file è stato aperto in un foglio di calcolo, che ha arrotondato a due decimali le quantità frazionarie, ed è stata caricata la copia salvata invece dell'originale. L'altro caso è un periodo che inizia dopo il tuo primo acquisto. Si risolvono entrambi esportando di nuovo e caricando il file intatto.

I dividendi sono inclusi? Se il tuo export contiene righe di dividendo, vengono lette come reddito e sommate per posizione e per anno. Le etichette di tipo vengono riconosciute in più lingue, quindi anche un file che non usa parole inglesi finisce al posto giusto. Dove l'imposta è stata trattenuta prima del pagamento, possiamo mostrare solo quello che il file registra.

Posso aggiungere un altro broker allo stesso portafoglio? Sì. I file di broker diversi si uniscono in un'unica storia, e l'origine di ogni riga viene conservata così vedi da dove arriva una cifra. Di solito è l'unico modo per avere un totale onesto quando un conto tiene i tuoi fondi e un altro tiene le singole azioni.

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