Herramienta de seguimiento de cartera para Revolut Invest: compara tu cartera de Revolut Invest con el índice de referencia S&P 500

Leemos una exportación de operaciones de Revolut Invest y reconstruimos con sus filas cada posición, cada dividendo y cada movimiento de efectivo. La disposición que reconocemos nombra el instrumento por ticker y no por ISIN, pone un precio por acción en cada fila y deja la comisión de conversión de divisa en una columna propia. Cuando alguna columna tiene un nombre distinto del de esa disposición, el archivo cae al asignador y señalas la correcta una vez.

Qué contiene el archivo

Un resumen de operaciones en un bróker de este tipo es una lista fechada de todo lo que tocó la cuenta: compras, ventas, dividendos, ingresos de efectivo, retiradas y las comisiones cobradas por el camino. Cada fila nombra el instrumento, el número de acciones, el precio por acción y el importe total, con la divisa al lado.

El campo de tipo hace la clasificación. Un ingreso de efectivo y una retirada son movimientos de fondos y no rentabilidad, una comisión de custodia es un coste y un dividendo es renta. Mantener eso separado es la diferencia entre una rentabilidad que responde a si tus decisiones funcionaron y un gráfico que sobre todo sigue al dinero que fuiste metiendo.

La comisión de conversión va en una columna propia en lugar de dentro del precio. La tratamos como un coste, que es donde le toca estar cuando calculas lo que una posición costó de verdad.

Las columnas que buscamos en esta exportación son Date, Ticker, Type, Quantity, Price per share, Total Amount, Currency y FX Fee.

Cómo funciona la importación con Revolut Invest

Revolut Invest se reconoce mediante un perfil de columnas: conocemos los nombres de cabecera que usa su exportación. Ese perfil sigue el formato documentado y no un conjunto amplio de archivos reales, así que, si alguna cabecera ha cambiado de nombre, señalas la columna una vez y guardamos la asignación.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Revolut Invest el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF.

Exporta el periodo entero en lugar del año en curso. Las posiciones compradas antes del corte llegan sin una compra detrás, y lo que pagaste por ellas no se puede reconstruir de un archivo que empieza más tarde.

Conserva los decimales tal y como estaban escritos. Las fracciones son normales en un bróker que las vende, y un número de acciones que ya no coincide con la app es casi siempre una hoja de cálculo que las redondeó por el camino. Si tu exportación solo cubre parte de tu actividad, súbela igualmente y añade el resto después, porque las filas ya vistas se reconocen y no se cuentan dos veces.

A qué prestar atención en los archivos de Revolut Invest

Precios en dólares sobre un saldo en euros. La disposición que conocemos usa dólares por defecto. Si financiaste la cuenta en euros, la conversión forma parte de tu resultado, y solo se ve cuando cada fila se convierte al tipo de cambio que regía en su fecha.

Los ingresos de efectivo no son rentabilidad. El dinero que entra en la cuenta es una aportación. Tratarlo como otra cosa metería en tu rentabilidad un crecimiento que no produjo ninguna posición, así que los ingresos y las retiradas se fechan y se reproducen en lugar de contarse.

Una columna de comisiones que suma. Un cargo por conversión apuntado aparte pasa desapercibido con facilidad y se suma con facilidad. A lo largo de varios años de compras pequeñas en divisa extranjera, esa columna es una parte real de lo que costaron las posiciones.

Tickers sin ISIN. En la disposición que conocemos, los instrumentos se identifican por símbolo. Basta para la mayoría de las posiciones y se vuelve incómodo con símbolos cotizados en más de una bolsa, así que se comprueba el nombre antes de fusionar filas en una sola posición.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

La vista de dividendos reúne en un solo total los pagos que llegaron en varias divisas, y el informe anual pone los costes de conversión al lado.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Qué archivo debo subir? El que liste tus operaciones de todo el periodo, en CSV o en hoja de cálculo. Una foto fija de lo que tienes hoy no dice nada de lo que costó ni de cuándo lo compraste, así que de ahí no sale ninguna rentabilidad. Si tienes los dos, el que importa es la lista de operaciones y la foto fija sirve después como comprobación.

Mi número de acciones baila un poco. ¿Qué ha pasado? Nueve de cada diez veces el archivo se abrió en una hoja de cálculo, que redondeó las cantidades fraccionadas a dos decimales, y se subió la copia guardada en lugar del original. El caso restante es un rango de fechas que empieza después de tu primera compra. Los dos se arreglan volviendo a exportar y subiendo el archivo sin tocar.

¿Están incluidos los dividendos? Si tu exportación tiene filas de dividendos, se leen como rentas y se suman por posición y por año. Las etiquetas de tipo se cruzan en varios idiomas, así que un archivo que no usa palabras en inglés también acaba en el sitio correcto. Cuando se retuvo un impuesto antes del pago, solo podemos enseñar lo que el archivo registra.

¿Puedo añadir otro bróker a la misma cartera? Sí. Los archivos de brókeres distintos se fusionan en un solo historial, y se conserva el origen de cada fila para que veas de dónde salió una cifra. Suele ser la única forma de obtener un total honesto cuando una cuenta tiene tus fondos y otra tus acciones sueltas.

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