Portfolio-Tracker für Revolut Invest: Ihr Portfolio bei Revolut Invest gegen den S&P 500 benchmarken

Wir lesen einen Transaktionsexport von Revolut Invest und bauen aus seinen Zeilen jeden Bestand, jede Dividende und jede Geldbewegung wieder auf. Das Layout, das wir kennen, benennt das Instrument über das Tickersymbol statt über die ISIN, bepreist jede Zeile je Aktie und hält die Gebühr für die Währungsumrechnung in einer eigenen Spalte. Heißt eine Spalte anders als in diesem Layout, fällt die Datei in den Spalten-Zuordner, und Sie zeigen einmal auf die richtige.

Was in der Datei steht

Eine Transaktionsübersicht bei einem Broker dieser Art ist eine datierte Liste von allem, was das Konto berührt hat: Käufe, Verkäufe, Dividenden, Einzahlungen, Auszahlungen und die unterwegs berechneten Gebühren. Jede Zeile nennt das Instrument, die Anzahl der Aktien, den Kurs je Aktie und den Gesamtbetrag, daneben steht die Währung.

Das Typfeld sortiert. Eine Einzahlung und eine Auszahlung sind Finanzierung und keine Wertentwicklung, eine Depotgebühr ist ein Kostenposten, und eine Dividende ist Ertrag. Diese auseinanderzuhalten ist der Unterschied zwischen einer Rendite, die beantwortet, ob Ihre Entscheidungen aufgegangen sind, und einem Chart, der vor allem dem Geld folgt, das Sie eingezahlt haben.

Die Umrechnungsgebühr steht in einer eigenen Spalte statt im Kurs. Wir behandeln sie als Kosten, und dorthin gehört sie, wenn Sie ausrechnen, was eine Position wirklich gekostet hat.

Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind Date, Ticker, Type, Quantity, Price per share, Total Amount, Currency und FX Fee.

So funktioniert der Import bei Revolut Invest

Revolut Invest erkennen wir über ein Spaltenprofil: Wir kennen die Spaltennamen, die dieser Export verwendet. Das Profil folgt dem dokumentierten Format und nicht einer großen Menge echter Dateien. Wurde eine Überschrift umbenannt, zeigen Sie einmal auf die Spalte, und wir speichern die Zuordnung.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Revolut Invest nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF.

Exportieren Sie den gesamten Zeitraum statt nur das laufende Jahr. Bestände, die vor dem Stichtag gekauft wurden, kommen ohne Kauf dahinter an, und was Sie dafür bezahlt haben, lässt sich aus einer Datei, die später beginnt, nicht wiederherstellen.

Behalten Sie die Nachkommastellen so, wie sie geschrieben stehen. Bruchteile sind bei einem Broker, der sie verkauft, normal, und eine Stückzahl, die nicht mehr zur App passt, ist fast immer eine Tabelle, die unterwegs gerundet hat. Deckt Ihr Export nur einen Teil Ihrer Aktivität ab, laden Sie ihn trotzdem hoch und ergänzen Sie den Rest später, denn bereits gesehene Zeilen werden erkannt und nicht doppelt gezählt.

Worauf Sie bei Dateien von Revolut Invest achten sollten

Dollarkurse auf einem Euro-Guthaben. Das Layout, das wir kennen, verwendet standardmäßig Dollar. Haben Sie das Konto in Euro befüllt, ist die Umrechnung Teil Ihres Ergebnisses, und sichtbar wird sie erst, wenn jede Zeile zu dem Kurs umgerechnet wird, der an ihrem Datum galt.

Einzahlungen sind keine Rendite. Geld, das auf dem Konto ankommt, ist Finanzierung. Es anders zu behandeln würde Wachstum in Ihre Rendite bringen, das kein Bestand erzeugt hat; Einzahlungen und Auszahlungen werden deshalb datiert und nachgespielt statt mitgezählt.

Eine Gebührenspalte, die sich summiert. Eine getrennt erfasste Umrechnungsgebühr wird leicht übersehen und lässt sich leicht aufsummieren. Über mehrere Jahre kleiner Käufe in einer Fremdwährung ist diese Spalte ein echter Teil dessen, was die Bestände gekostet haben.

Tickersymbole ohne ISIN. Instrumente werden im Layout, das wir kennen, über das Symbol identifiziert. Für die meisten Bestände reicht das, und bei Symbolen, die an mehr als einer Börse notieren, wird es unangenehm; deshalb wird der Name geprüft, bevor Zeilen zu einer einzigen Position zusammengeführt werden.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Die Dividendenansicht führt Zahlungen, die in mehreren Währungen ankamen, zu einer Summe zusammen, und der Jahresbericht stellt die Umrechnungskosten daneben.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Welche Datei soll ich hochladen? Den Export, der Ihre Transaktionen über den gesamten Zeitraum auflistet, als CSV oder als Tabellendatei. Eine Momentaufnahme dessen, was Sie heute halten, sagt nichts darüber, was es gekostet hat oder wann Sie es gekauft haben; daraus lässt sich keine Rendite berechnen. Haben Sie beides, zählt die Transaktionsliste, und die Momentaufnahme ist hinterher eine nützliche Kontrolle.

Meine Stückzahl weicht leicht ab. Was ist passiert? In neun von zehn Fällen wurde die Datei in einer Tabelle geöffnet, die bruchteilige Stückzahlen auf zwei Nachkommastellen gerundet hat, und statt des Originals wurde die gespeicherte Kopie hochgeladen. Der verbleibende Fall ist ein Zeitraum, der nach Ihrem ersten Kauf beginnt. Beides beheben Sie, indem Sie erneut exportieren und die unberührte Datei hochladen.

Sind Dividenden enthalten? Enthält Ihr Export Dividendenzeilen, werden sie als Ertrag gelesen und je Bestand und je Jahr summiert. Die Typbezeichnungen werden in mehreren Sprachen abgeglichen, eine Datei ohne englische Wörter landet also trotzdem an der richtigen Stelle. Wurde vor der Auszahlung Steuer einbehalten, können wir nur zeigen, was die Datei festhält.

Kann ich einen weiteren Broker zum selben Portfolio hinzufügen? Ja. Dateien verschiedener Broker verschmelzen zu einer Historie, und die Herkunft jeder Zeile bleibt erhalten, Sie sehen also, woher eine Zahl stammt. Meist ist das der einzige Weg zu einer ehrlichen Summe, wenn ein Konto Ihre Fonds hält und ein anderes einzelne Aktien.

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