Thesaurierende und ausschüttende Fonds
Ein ausschüttender Fonds zahlt die Erträge, die er erhält, als Dividende an seine Anteilseigner aus. Ein thesaurierender Fonds behält diese Erträge im Fonds und kauft damit mehr seiner eigenen Bestände, sodass stattdessen der Anteilspreis steigt. Viele Fonds gibt es in beiden Varianten mit derselben Strategie, demselben Index und unterschiedlichen ISINs, im Namen unterschieden durch Kürzel wie Acc und Dist.
Warum das zählt
Die zugrunde liegende Rendite ist weitgehend dieselbe; verschieden ist, wo sie auftaucht. Die ausschüttende Variante legt nach einem planbaren Rhythmus Geld auf Ihr Konto, während die thesaurierende still wächst und Ihnen nie etwas überweist. Dieser Unterschied reicht bis in Ihre Unterlagen: Ein thesaurierender Bestand erzeugt überhaupt keine Dividendenzeilen, ein Portfolio voller solcher Fonds kann also aussehen, als brächte es keine Erträge, während es stetig den Zinseszins arbeiten lässt. In mehreren Ländern ändert die Wahl zudem, wann Steuer fällig wird.
Wie BullBenchmark es zeigt
Wir lesen an der ISIN in Ihrem Export, welche Variante Sie halten, und bewerten sie mit ihrem eigenen Kurs, sodass ein thesaurierender Fonds sein Wachstum in der Position zeigt und nicht in der Dividendenansicht. Das heißt zugleich: Ein leerer Dividendenmonat ist bei einem solchen Bestand richtig und keine Lücke in den Daten. Ein Portfolio mit Trackern beider Arten ist das, worauf das Demo-Portfolio aufbaut.
Verwandte Begriffe
ETF (Exchange Traded Fund) · DRIP (Wiederanlage von Dividenden)
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