TER (Gesamtkostenquote)
Die TER (Gesamtkostenquote), auch als laufende Kosten veröffentlicht, ist der jährliche Aufwand für den Betrieb eines Fonds, angegeben als Prozentsatz des darin liegenden Vermögens. Sie deckt Verwaltung, Administration, Verwahrung und Prüfung ab und wird dem Fondswert in kleinen täglichen Beträgen entnommen, statt in Rechnung gestellt zu werden. Handelskosten innerhalb des Fonds und eine etwaige Erfolgsgebühr liegen außerhalb dieser Zahl und werden gesondert ausgewiesen.
Warum das zählt
Weil der Abzug innerhalb des Fonds geschieht, ist sie die eine Kostenart in einem Portfolio, die in Ihren eigenen Aufzeichnungen keine Spur hinterlässt: keine Belastung auf einem Auszug, keine Zeile in einem Export, nichts zum Abgleichen. Sie steckt bereits in jedem Kurs, den Sie sehen, und in jeder Rendite, die der Fonds meldet, und genau das macht sie leicht zu übersehen und von außen schwer zu prüfen. Der veröffentlichte Prozentsatz ist außerdem nicht der gesamte Aufwand für das Halten eines Fonds, denn die Spanne beim Handeln und eine etwaige Depotgebühr bei Ihrem Broker kommen obendrauf.
Wie BullBenchmark es zeigt
Wir können keine Kosten zeigen, die nie in Ihrer Datei ankommen, und wir veröffentlichen keine Fondskosten. Auf der Seite steht das Ergebnis, nachdem diese Kosten bereits abgezogen sind: die Rendite jeder Fondsposition über die Tage, an denen Sie sie hielten, gegen die Indexlinien über dieselben Tage gestellt, Dividenden auf beiden Seiten mitgezählt. Gebühren, die Ihr Broker Ihnen tatsächlich berechnet hat, lesen wir aus Ihrem Export und buchen sie getrennt vom durchschnittlichen Einstandskurs, statt sie hineinzurechnen. Beides ist im Demo-Portfolio sichtbar.
Verwandte Begriffe
Tracking Difference · ETF (Exchange Traded Fund) · Durchschnittlicher Einstandskurs
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