Lynx-portefeuilletracker: benchmark je Lynx-portefeuille tegen de S&P 500

We bouwen een Lynx-historie op uit het activiteitsbestand dat je downloadt en zetten die af tegen een index in je eigen valuta. Lynx is een white label van Interactive Brokers, dus het activity statement dat het maakt heeft vaak dezelfde structuur, en onze geteste lezer voor Interactive Brokers herkent het regelmatig in één keer. Gebeurt dat niet, dan gaat er niets stuk: de kolommen worden één keer aangewezen, bewaard en daarna toegepast op elk bestand met die indeling.

Wat er in het bestand staat

Een activity statement is niet één tabel. Het zijn meerdere secties in één bestand, elk met eigen kopregels: transacties, dividenden, bronbelasting, inleg en opnames, en een aantal administratieve secties die helemaal geen gebeurtenissen dragen. Onze lezer voor Interactive Brokers loopt die secties af en slaat over wat hij niet nodig heeft, in plaats van het hele bestand te weigeren.

De transactieregels dragen het symbool, het aantal, de prijs en de commissie, en het bedrag onder proceeds is negatief bij een aankoop en positief bij een verkoop. Dividenden en de daarop ingehouden belasting komen als aparte secties binnen, en dat komt goed uit: de brutobetaling en de inhouding blijven apart in plaats van samen te vallen in één nettobedrag. Inleg en opnames dragen een afwikkeldatum, en dat zijn de datums die de indexvergelijking opnieuw afspeelt.

De export komt als CSV, en we lezen het bestand zoals het is: niets hernoemen, niets opnieuw opmaken, niets eerst opschonen in een spreadsheet.

Hoe de import werkt bij Lynx

Lynx gaat door de kolommenmapper. Je wijst één keer de kolom met de datum, het type, het bedrag en het aantal aan, wij bewaren die koppeling bij je account, en latere uploads van dezelfde broker worden zonder vragen gelezen.

We zetten hier geen klikpad neer, want menunamen verschuiven per versie en een verkeerd pad kost je meer tijd dan helemaal geen pad. Zoek in je rekening bij Lynx naar de transactiehistorie of het rekeningoverzicht en neem daarvan de machinaal leesbare versie in plaats van de PDF.

Probeer het bestand precies zoals het binnenkomt, voordat je er iets aan doet. Komt de indeling overeen met het activity statement van Interactive Brokers, dan worden de secties automatisch gelezen en hoef jij niets toe te wijzen. Is het statement ingesteld met een zelf gekozen selectie velden, dan kan het afwijken, en dat is het moment waarop de kolommen met de hand worden gezet. Maak het statement hoe dan ook over je volledige periode aan en niet over één maand, en neem de versie met komma's gescheiden in plaats van een opgemaakt rapport.

Waar je op let bij bestanden van Lynx

Secties, geen kolommen. Eén bestand kan transactieregels en dividendregels bevatten met totaal verschillende kopregels erboven. Het in een spreadsheet openen en rafelige regels zien, is hoe dit formaat er normaal uitziet en geen schade.

Dollars binnen een eurorekening. Transacties op Amerikaanse beurzen worden in dollars afgewikkeld terwijl de rekening in euro's kan rapporteren. De wisselkoers op de transactiedatum hoort bij wat je hebt betaald, en in plaats daarvan de koers van vandaag toepassen herschrijft het verleden een beetje, elke keer dat de valuta beweegt.

Commissie naast de transactie. De commissie wordt bij de transactie geboekt en niet in de prijs. We houden hem als kostenpost aan, zodat zichtbaar blijft wat het handelen zelf over een jaar heeft gekost.

Niet elke sectie is een gebeurtenis. Rekeninginformatie en kopregels van het statement staan in het bestand en bevatten niets om mee te rekenen. Die worden overgeslagen, en wat echt niet wordt herkend, melden we aan jou in plaats van het stilzwijgend weg te laten.

Wat je na de upload ziet

Je bestand wordt eerst een oordeel: je tijdgewogen rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100 over dezelfde periode, met je eigen inleg opnieuw afgespeeld in de index zodat beide kanten dezelfde timing dragen. Daaronder staan je posities met hun gemiddelde aankoopprijs (GAK), de dividenden die je hebt ontvangen en het inkomen dat je beleggingen naar verwachting uitkeren, je verdeling over posities en valuta's, en een jaarrapport dat je voor je administratie kunt bewaren.

Omdat een Lynx-statement meestal dollarposities draagt, is de uitsplitsing naar valuta het eerst openen waard: die scheidt wat de aandelen deden van wat de wisselkoers deed.

Dat alles kun je bekijken in de demoportefeuille voordat je iets van jezelf uploadt. De eerste twee weken zijn gratis en er wordt geen creditcard gevraagd.

Veelgestelde vragen

Heb ik een speciale export van Lynx nodig? Je hebt een activiteitsbestand nodig dat je hele periode beslaat en transacties opsomt in plaats van een samenvatting van je posities van vandaag. Een statement over één maand kun je uploaden, maar dan heb je ook elke andere maand nodig. Eén lange periode is minder werk en laat minder kans op een gat tussen twee bestanden.

Waarom helpt een gids over Interactive Brokers mij hier? Lynx is gebouwd op het platform van Interactive Brokers, en daarom heeft een geëxporteerd statement vaak dezelfde vorm. Het praktische gevolg is dat onze geteste lezer voor Interactive Brokers het meestal herkent zonder dat er iets gekoppeld hoeft te worden. Wijkt jouw bestand af, dan neemt de algemene route het alsnog aan, en er hoeft niets aan je rekening te veranderen.

Wat gaat er bij dit bestand het vaakst mis? Een statement dat is gebouwd op een zelf gekozen selectie velden. Zijn er velden weggelaten toen het rapport werd ingesteld, dan staan het aantal of de datum die de berekening nodig heeft misschien helemaal niet in het bestand, en geen enkele koppeling kan een kolom verzinnen die nooit is geschreven. Kan er iets niet worden gevonden, maak het statement dan opnieuw aan met de standaardvelden erbij.

Worden dividenden en de belasting daarop allebei bewaard? Ja, als aparte bedragen. De brutobetaling en de bronbelasting worden apart vastgelegd, zodat het inkomen vóór en na belasting kan worden getoond in plaats van alleen als nettobedrag. Dat onderscheid telt later ook, als je wilt weten hoeveel buitenlandse belasting er over een heel jaar is ingehouden.

Lees ook: Alle brokers · FX (wisselkoers) · Bronbelasting · Basisvaluta · Gemiddelde aankoopprijs (GAK) · BullBenchmark vs een spreadsheet