Strumento di monitoraggio del portafoglio Interactive Brokers: confronta il tuo portafoglio Interactive Brokers con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo il CSV dell'Activity Statement diviso in sezioni così come esce da Interactive Brokers e ricostruiamo negoziazioni, dividendi, ritenuta alla fonte e versamenti in un'unica storia. Il file è fatto di più tabelle dentro un solo documento, ognuna con la propria riga di intestazione: per questo in un foglio di calcolo sembra rotto e non lo è. L'intervallo predefinito del rendiconto si ferma a 365 giorni, quindi una storia lunga arriva come un file per ogni anno solare e i file vengono uniti al caricamento.

Che cosa contiene il file

Ogni riga comincia con il nome della sua sezione e un indicatore che dice se è una riga di intestazione o una riga di dati. La sezione delle negoziazioni porta Symbol, ISIN, Quantity, T. Price, Proceeds e Comm/Fee con una marca Date/Time. I dividendi e la ritenuta alla fonte hanno ciascuno una sezione propria, con una data, un importo, una valuta e una descrizione che nomina la posizione.

Le righe dei versamenti portano una data di regolamento, un importo e una valuta. Niente è convertito in anticipo: un dividendo statunitense è in dollari, un fondo europeo paga in euro e ogni evento viene convertito al cambio in vigore nella sua data. È questo che impedisce al prezzo medio di carico di muoversi nei giorni in cui non hai negoziato.

Le sezioni che non usiamo vengono saltate e nominate nel rapporto di import, così niente sparisce senza lasciare traccia.

L'export arriva in CSV e leggiamo il file così com'è: nessuna rinomina, nessuna riformattazione, nessuna pulizia preventiva in un foglio di calcolo. In questo export cerchiamo le colonne Symbol, ISIN, Quantity, T. Price, Proceeds, Comm/Fee, Date/Time, Currency, Amount, Description, Settle Date e Asset Category.

Come funziona l'importazione per Interactive Brokers

Interactive Brokers ha un lettore dedicato, verificato su export reali. Carica il file così come è uscito dal tuo conto e le colonne vengono riconosciute senza che tu debba mappare nulla.

Un Activity Statement esportato in CSV da Performance & Reports, oppure una Activity Flex Query salvata se esporti con regolarità. Il percorso completo è nella nostra Guida all'export di Interactive Brokers.

Genera un rendiconto per ogni anno solare e carica l'insieme in una volta sola. Un buco tra la fine di un anno e l'inizio del successivo produce vendite senza l'acquisto corrispondente, e il file più vecchio deve arrivare fino alla tua prima negoziazione, non al primo anno che ti viene in mente.

Una Flex Query vale i pochi minuti di configurazione se carichi con regolarità. Restituisce i campi che hai scelto nell'ordine in cui li hai scelti, e un tracciato che non si sposta mai è un tracciato che non si può rompere da un caricamento all'altro.

A che cosa fare attenzione nei file Interactive Brokers

Sezioni, non una tabella sola. Il rendiconto impila più tabelle in un solo file. È quella struttura a distinguere un acquisto da un dividendo, quindi riordinarla in un foglio di calcolo toglie l'unica cosa su cui un lettore può lavorare.

Valute originali dappertutto. Le negoziazioni e i redditi restano nella valuta del mercato in cui sono avvenuti. Convertire tutto quanto a un solo cambio farebbe crollare informazioni che il file ha registrato correttamente, quindi la conversione avviene evento per evento.

Categorie di strumenti. Ogni azione e ogni fondo entrano nelle tue posizioni. Le altre categorie vengono riportate invece che incorporate, così puoi vedere tu stesso che cosa è rimasto fuori e perché un totale può differire da quello del conto.

Broker white label. Lynx e Mexem girano sullo stesso motore e producono lo stesso file. Se la tua piattaforma somiglia a Trader Workstation, molto probabilmente il formato che hai è questo.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Dato che ogni riga di versamento ha una data, il verdetto riproduce i tuoi versamenti dentro l'indice nei giorni in cui sono arrivati davvero, e la vista sui dividendi somma pagamenti arrivati in tre valute.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Activity Statement o Flex Query? Vanno bene entrambi. L'Activity Statement è la strada più rapida per un caricamento occasionale, mentre la Flex Query si ripaga con la ripetibilità, perché restituisce gli stessi campi nello stesso ordine ogni volta che la esegui. Se pensi di caricare ogni mese, nell'arco di un anno la query è la più tranquilla delle due opzioni.

Perché la mia storia è divisa su più file? Perché l'intervallo predefinito di un Activity Statement si ferma a 365 giorni. Un rendiconto per ogni anno solare, caricati insieme, ricostruisce tutto il tuo storico. I periodi sovrapposti non fanno danni: le righe già note vengono riconosciute e saltate, quindi puoi riesportare un intervallo più ampio ogni volta che hai un dubbio.

Nel mio import manca una sezione. Che cosa è successo? Di solito la sezione non era selezionata nella Flex Query, oppure l'intervallo del rendiconto non copriva il periodo che cercavi. Il rapporto di import dice che cosa è stato letto e che cosa è stato ignorato, quindi parti da lì. Rifare l'export con la sezione mancante selezionata risolve, senza bisogno di cancellare niente prima.

Sono su Lynx. Questa pagina vale anche per me? Sì, del tutto. Lynx e vari altri broker europei sono costruiti su Interactive Brokers, e i loro export portano le stesse sezioni con un logo diverso sui documenti. Carica il file allo stesso modo. Se le colonne dovessero essere diverse, il mappatore di colonne se ne occupa invece di rifiutare il file.

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