Strumento di monitoraggio del portafoglio Directa: confronta il tuo portafoglio Directa con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo un export dei movimenti Directa e ricostruiamo gli ordini, le spese e i redditi che stanno dietro alle tue posizioni. Directa tiene registrazioni dettagliate degli ordini, e il suo export tende a essere una tabella semplice più che un rapporto impaginato, ed è questo a renderlo facile da mappare. Le intestazioni sono in italiano e il tracciato non è stato verificato da noi, quindi confermi le colonne una volta e i file con lo stesso tracciato vengono letti senza chiedere di nuovo.

Che cosa contiene il file

Un export dei movimenti elenca quello che è successo, non quello che possiedi. Ogni riga porta una data, una descrizione, lo strumento, una quantità dove ha senso, un prezzo e un importo, con le spese attaccate all'ordine oppure registrate a sé. Le negoziazioni fatte su un mercato fuori dall'Italia vengono regolate nella valuta di quel mercato, quindi la colonna della valuta porta un'informazione vera invece di ripetere le stesse tre lettere su ogni riga.

Da lì il lavoro è ordinario. Acquisti e vendite in sequenza danno il prezzo medio di carico di ogni posizione. Le spese vengono conteggiate come costi. Il reddito viene registrato alla data in cui il denaro è arrivato, con l'eventuale trattenuta accanto. Ogni versamento e ogni prelievo danno i flussi di cassa datati che il confronto riproduce, ed è quella riproduzione, e non il grafico dell'indice da solo, a dire se il tuo denaro è andato meglio o peggio del mercato nel tuo periodo.

Come funziona l'importazione per Directa

Directa passa dal mappatore di colonne. Indichi una volta la colonna della data, del tipo, dell'importo e della quantità, noi salviamo quella mappatura sul tuo account e i caricamenti successivi dallo stesso broker vengono letti senza domande.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Directa e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Due dettagli rendono più facile il primo passaggio. Gli export italiani scrivono spesso i decimali con la virgola e separano i campi con il punto e virgola, e vengono letti entrambi così come arrivano, quindi non c'è nulla da convertire prima. E la mappatura viene conservata sulle intestazioni del file, il che significa che l'export successivo con lo stesso tracciato viene letto senza una sola domanda. Prendi il periodo più lungo che l'interfaccia offre e, dove ti mette un limite, esporta a blocchi; le righe che compaiono in due blocchi vengono riconosciute invece che contate due volte.

A che cosa fare attenzione nei file Directa

Le descrizioni in italiano. Ogni operazione è descritta in italiano, e le parole abituali per un acquisto, una vendita e un dividendo vengono riconosciute. Tutto quello che è insolito resta visibile, così puoi classificarlo tu invece di fidarti di un'ipotesi.

Mercati esteri, valuta estera. Un ordine eseguito fuori dall'Italia viene regolato nella valuta di quel mercato. Il cambio del giorno della negoziazione fa parte di quanto ti è costata la posizione, e resta attaccato alla riga invece di essere applicato dopo.

Una storia in più file. Dove un solo download non copre tutto il periodo, la storia completa arriva come più file. Caricarli uno dopo l'altro dà lo stesso risultato, a patto che non manchi nessun periodo tra l'uno e l'altro.

Gli split cambiano il conteggio, non il denaro. Uno split è tra le operazioni societarie che moltiplicano il numero delle tue azioni senza che si muova denaro. Se resta fuori dal file, il numero di azioni smette di coincidere con quello del broker e ogni cifra calcolata per azione intorno a esso sembra sbagliata.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Per una storia Directa la schermata dell'indice di riferimento è il punto di tutto l'esercizio, perché un conto con ordini su più mercati è il più difficile da giudicare a partire dal riepilogo del broker stesso.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Il mio file usa la virgola per i decimali. Verrà letto correttamente? Sì. La virgola come separatore decimale e il punto e virgola tra i campi vengono gestiti entrambi, e lo stesso vale per gli ordini di data europei. La versione da caricare è quella prodotta dal broker, perché è aprendola e salvandola di nuovo che le date cambiano forma senza dirlo e i decimali lunghi perdono la coda.

Che cosa succede se una descrizione non viene riconosciuta? La riga viene conservata e mostrata con il testo originale, invece di essere forzata dentro una categoria. Così puoi classificarla tu. È un compromesso voluto: una lettura che tira a indovinare sarebbe più rapida e lascerebbe anche entrare nei tuoi totali una classificazione sbagliata senza che nessuno si accorga che era lì.

Perché la colonna della valuta conta per un conto italiano? Perché gli ordini eseguiti su mercati esteri vengono regolati nella valuta di quei mercati. Se ogni riga viene letta come euro, un acquisto in dollari viene registrato con la dimensione sbagliata e anche la posizione che ne deriva è sbagliata. Assegnare la colonna della valuta richiede un attimo e toglie di mezzo un errore difficile da trovare dopo.

Quanta storia conviene esportare? Tutta. Un periodo che inizia dopo il tuo primo acquisto lascia posizioni senza origine e vendite senza nulla a cui abbinarsi, e il prezzo medio di carico che ne esce sembra del tutto ragionevole pur essendo sbagliato. Se l'interfaccia non torna abbastanza indietro in una volta sola, prendila a blocchi e carica ogni blocco.

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